Составление платежного требования. Бланк и образец заполнения платежного требования
Расчётный договор — это договор, заключаемый покупателем и поставщиком, предполагаемый оплату, за доставленный товар либо за выполненную работу. Оформляется в письменном виде и заключается при сотрудничестве с банковским работником. Расчётными договорами являются следующие документы: платёжные поручения и требования, банковские чеки, аккредитивы.
- Платёжное поручение — одна из форм безналичных расчётов, которая представляет из себя распоряжение, поданное владельцем счёта, банку, где хранятся его деньги для осуществления перевода денежных средств другому человеку.
- Банковское платёжное требование — проявляется следующим образом: поставщик требует от своего покупателя, выплатить стоимость, приобретённой продукции или выполненной услуги. В этом случае, счёт выписывается поставщиком, а оплатить его должен покупатель.
Основное отличие платёжного поручения от платёжного требования заключается в том, что в первом случае, выплата происходит по лично распоряжению владельца счёта, а во втором выплата происходит по решению со стороны получателя.
Расчеты через платежное требование-поручение
Данные расчёты выполняются за приобретённую продукцию либо за услуги, которые выполнил получатель денежных средств.
Преимущества такого способа расчёта:
- Снижение издержек, за счёт более простого и меньшего количества заполнения различных бумаг.
- Ответственность за выполнение расчётов у поставщика и покупателя значительно повышается.
Недостатки данного способа:
- Не существует 100% гарантии выплаты со стороны плательщика.
- Могут возникнуть задолженности с обеих сторон.
В наше время текущий способ расчётных договоров не является востребованным, благодаря развитию коммерческого кредитования и введению предоплаты. Такой тип расчётов сохранился лишь в инкассовых поручениях.
Выплаты по платёжному обязательству могут происходить при согласии плательщика и без него.
Акцепт — согласие на заключение сделки со стороны лица, к которому отправлены бумаги по совершению выплаты за, приобретённую продукцию или за оказанную ему услугу.
Без согласия на выплаты осуществить расчёт данным способом можно только в следующих случаях:
- Если случай предусмотрен законом, и у получателя имеется постановление суда.
- Если данные моменты прописаны, в заключённом обязательстве.
Платёжное требование с акцептом:
- Для его заключения необходимо в составляемом документе указать в поле «Условия оплаты» — с согласия.
- Все платёжные требования, заключённые в банке, размещаются в специальной картотеке, до того момента, пока не истечёт срок согласия.
- Плательщик может предъявить сотруднику банка решение о согласии или о его полном или частичном отказе, в соответствии с основаниями, прописанными в основном договоре.
- Полный отказ — в этом случае платёжное требование полностью списывается со счёта учёта расчётных бумаг, которые ожидают решения плательщиков. Документы возвращаются кредитору без предоставления оплаты.
- Частичный отказ — в данной ситуации, со счёта расчётных документов списывается вся сумма денежных средств и вводится новая сумма, которую принял и согласовал плательщик. Этот документ подтверждается подписью сотрудника банка, ответственного за заполнение данных документов.
- Один экземпляр договора отправляется плательщику, в течение одного рабочего дня, с момента составления платёжного требования.
Каков срок акцепта?
- В соответствии с законом время на согласие должно быть равно, как минимум пять рабочих дней. При этом максимальный срок не прописан, так что его может назначить получатель самостоятельно в основном договоре.
- Если в договоре дата на принятие решения не будет указана, то она будет выставлена по стандарту — то есть, на пять рабочих дней.
- В каждом документе, сотрудник банка обязан проставить время окончания на принятие решения. При этом день составления договора не входит в расчёт. Также считаются только рабочие дни. Время начинает отсчитываться со дня получения платёжного требования, плательщиком.
- Если за принятое время, в банковскую организацию не поступило согласие или отказ, то платёжное требование расторгается и возвращается к кредитору. В дальнейшем обе стороны могут разрешить все свои проблемы, прибегнув к принятым законам.
Платежное требование — пример заполнения формы
Во время заключения платёжного расчёта необходимо указать параметры:
- Условие оплаты — здесь можно указать с согласия плательщика или без него.
- Время на согласие — это поле можно оставить пустым, либо указать необходимое время, но оно не должно быть короче пяти дней.
- День, когда документ был предъявлен обеим сторонам — указывается точный срок получения. Если же бумаги не были переданы по назначению в принятые сроки, то они возвращаются обратно в банк.
- Информация о товаре или выполненной работе — необходимо указать предъявить документы, которые подтверждают доставку продукции покупателю.
- Необходимо указать все данные о доставке товара в соответствующем поле.
Пример заполнения:
Образец заполнения платежного требования поручения
В каких случаях все требования будут успешно выполнены?
- Главное условие выполнения платёжного требования заключается в том, согласится ли его выполнять плательщик.
- Выполнить обязательства полностью или частично, решает также плательщик. Вся информация о принятом решении, заполняется в принятом документе, сотрудником банковской организации, ответственным за заключение сделки.
- В выполнении платёжного расчёта будет отказано, если плательщик предоставит акцепт со сведениями, отличающимися от сведений, которые были прописаны в нём получателем.
- Выполнять заполнение необходимо по всем требованиям. Не допускаются исправления в тексте, а также использование различных средств для замазывания ошибок. Если будут нарушены данные правила, то в выполнении услуги будет отказано, а все бумаги будут возвращены их владельцу.
Смотрите видео-самоучитель 1С 8 3 как составить платежное требование:
Полезные статьи
Полезные статьи:
Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать - напишите вопрос в форме ниже:
Платежное требование – расчетный документ, при помощи которого взыскатель предлагает плательщику перевести определенную сумму в уплату долга за поставку товаров или услуг. Используется при расчетно-кассовом обслуживании на основании «Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации» Центрального банка РФ от 3 октября 2002 года № 2-П , а с 9 июля 2012 года - «Положения о правилах осуществления перевода денежных средств» № 383-П от 19.06.2012 года. Стандарт формы платежного требования - 0401061.
Платежное требование может быть выставлено в двух формах: с акцептом, т. е. с получением согласия плательщика, либо в безакцептном порядке.
Если платежное требование выставляется с акцептом, то в соответствующих полях делается пометка «С акцептом» и указывается срок для акцепта, исчисляемый в рабочих днях.
Как правило, расчет с использованием платежных требований с акцептом технически занимает больше времени, чем при помощи платежных поручений, поэтому такая форма используется редко.
Списание денежных средств в безакцептном порядке возможно только по основаниям, прямо указанным в договоре, или на основании закона.
Смотреть что такое "Платежное требование" в других словарях:
Платежное Требование - См. Требование платежное Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 … Словарь бизнес-терминов
Платежное требование - (Payment request) расчетный документ, содержащий требование получателя средств (поставщика и др.) к плательщику об уплате определенной суммы через банк … Экономико-математический словарь
платежное требование - Расчетный документ, содержащий требование получателя средств (поставщика и др.) к плательщику об уплате определенной суммы через банк. Тематики экономика EN payment request … Справочник технического переводчика
Платежное требование - расчетный документ, выписываемый поставщиком, содержащий указание банку получить причитающуюся ему денежную сумму от плательщика на основании соответствующих документов, свидетельствующих о совершенных операциях. Терминологический словарь… … Финансовый словарь
Платежное требование - Пояснение о применении платежных требований указано в главе 9 Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации (утв. ЦБ РФ 12.04.2001 № 2 П): Платежное требование является расчетным документом, содержащим требование кредитора (получателя… … Словарь: бухгалтерский учет, налоги, хозяйственное право
ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ - в соответствии со ст. 252 БК платежное требование является платежной инструкцией, содержащей требование получателя денежных средств к плательщику об уплате определенной суммы через банк. Правила проведения расчетов в безналичной форме посредством … Юридический словарь современного гражданского права - экон. платежный документ, содержащий требование к плательщику об уплате определенной суммы через банк … Универсальный дополнительный практический толковый словарь И. Мостицкого
ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ - расчетный документ установленной формы, содержащий приказ получателя денежных средств обслуживающему банку обеспечить производство списания определенной суммы денежных средств со счета третьего лица (плательщика) в этом же или другом банке… … Энциклопедия юриста
Данный документ применяется организациями-получателями средств (взыскателями) для списания денежных средств со счёта плательщика и их перечисления на счёт, указанный получателем средств (взыскателем).
Платежные требования применяются при расчетах за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги, а также в иных случаях, предусмотренных основным договором. Они выписываются поставщиками товаров (работ, услуг) и сдаются в свой обслуживающий банк.
Расчёты посредством платёжных требований могут осуществляться с предварительным акцептом и без акцепта плательщика.
Документ составляется на бланке формы № 0401061 (Положение ЦБ РФ от 19.06.2012 г. № 383-П).
(Выписывайте документы без ошибок и в 2 раза быстрее за счет автоматического заполнения документов в программе Класс365)
Как упростить работу с документами и вести учет легко и непринужденно
Посмотреть как работает Класс365
Вход в демо-версию
Как правильно заполнить платёжное требование
Составление бланка платежного требования проходит по особой форме 0401061, где в точности указываются такие реквизиты, как дата и номер договора, условия оплаты, сроки для акцепта, номера документов о поставке товаров (услуг), способ поставки, дата вручения плательщику документов и некоторые другие аспекты юридических взаимоотношений по линии поставщик/плательщик. Заполнение платежного требования должно быть выполнено точно и безукоризненно, без исправлений, помарок и применения корректирующих жидкостей. Вместе с тем, расчетные документы можно предъявлять в обслуживающий банк в течение 10 дней после составления.
Теперь несколько слов о порядке составления формы 0401061:
1. Как правило, посреди в верхней части листа ставится надпись «Платежное требование», после чего рядом указывается его порядковый номер, дата формирования документа наряду с видом платежа.
2. Используя таблицу, особой графой вносятся «Условия оплаты», где в столбце напротив указывается способ взыскания (например, с акцептом). В той же самой строке, только в третьей колонке таблицы, прописываются «Сроки акцепта».
3. Во второй строке используемой таблицы вносится сумма прописью, где в точности указывается размер будущей выплаты.
4. В третью строку таблицы вносятся все необходимые реквизиты плательщика, включая номер ИНН, название его компании вместе с формой собственности. Во втором столбце указывается сумма взыскания и номер счета, куда должны переводиться средства.
5. Не забудьте указать банк плательщика вместе с городом, где он располагается. Соответствующая информация заполняется и о банке получателя, его компании и форме ее собственности.
6. В графе «Назначение платежа» подробно прописывается причина, послужившая основанием для оформления платежного требования.
7. Внизу документа ставится дата отсылки и получения плательщиком всех предусмотренных договором бумаг. Не забудьте оставить немного мета для прочих отметок или замечаний, после чего в специально отведенных полях поставьте печать фирмы и подпись ее главы.
Таким образом, платежное требование - это особый вид документов, требующий внимательного заполнения и позволяющий поставщику получить законную оплату товаров или услуг через соответствующие банковские структуры в оговоренный срок.
Как автоматизировать работу с документами и не заполнять бланки вручную
Автоматическое заполнение бланков документов. Сэкономьте свое время. Избавьтесь от ошибок.
Подключитесь к КЛАСС365 и пользуйтесь полным спектром возможностей:
- Автоматически заполнять актуальные типовые формы документов
- Печатать документы с изображением подписи и печати
- Создавать фирменные бланки с вашим логотипом и реквизитами
- Составлять лучшие коммерческие предложения (в том числе по собственным шаблонам)
- Выгружать документы в форматах Excel, PDF, CSV
- Рассылать документы по email прямо из системы
С КЛАСС365 вы сможете не только автоматически готовить документы. КЛАСС365 позволяет управлять целой компанией в одной системе, с любого устройства, подключенного к интернету. Легко организовать эффективную работу с клиентами, партнерами и персоналом, вести торговый, складской и финансовый учет. КЛАСС365 автоматизирует всё предприятие.
Начните работу с Класс365 прямо сейчас! Используйте современный подход к управлению бизнесом и увеличивайте доход.
Подключиться бесплатно к Класс365
Большинство российских граждан не любят слово «требование», особенно когда оно стоит на официальных финансовых документах. А от строгого голоса сотрудника банковского колл-центра, сообщающего: «Вам выставляется платежное требование…» - впору и вовсе испугаться. Но чтобы справиться со страхом, достаточно узнать, что такое платежное требование, кто и как его оформляет, и как с ним следует поступать.
Платежное требование само по себе не представляет никакой угрозы. Это всего лишь одна из официальных форм банковских расчетов за товары и услуги, а также в других случаях, определенных договором получателя и плательщика. Применительно к финансовым обязательствам, в качестве получателя, выставляющего платежное требование, выступает кредитор, а в качестве плательщика, обязанного перевести денежные средства – должник, или заемщик.
Внутри» платежного поручения в обязательном порядке указывается определенная сумма, которую необходимо перевести на банковский счет кредитора в уплату долга.
Большинство нюансов, связанных с оформлением платежных требований, регулируются Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации Центрального Банка РФ от 3 октября 2002 г. N 2-П. В частности, в нем разъясняется, что расчеты платежными требованиями являются банковскими операциями по инкассо. Бланк платежного требования также утвержден официально, его необходимо составлять по форме 0401061 (познакомиться с ней можно в приложении 9 к вышеназванному Положению).
Как же на практике производятся расчеты платежными требованиями? По закону есть два способа: с предварительным акцептом или в безакцептном (бесспорном) порядке.
Акцепт – это «официальное» согласие должника удовлетворить платежное требование, то есть перечислить указанную сумму на банковский счет кредитора. В таком случае в поле «Условия оплаты» на бланке платежного требования проставляется отметка «с акцептом». А в поле «Срок для акцепта» указывается количество рабочих дней, в течение которых должник обязан произвести платеж. Обычно этот срок составляет не менее 5 дней, но все определяют условия договора. Банковские кредиторы могут дать на погашение долга и 3 дня, и 10 дней, или установить какой-либо иной срок, в зависимости от суммы долга и типа займа.
Что касается должника, он должен заранее оформить специальное заявление для подтверждения акцепта или отказа от него.
В любом случае акцептное взыскание долга по платежному требованию обычно означает полюбовную договоренность сторон.
С безакцептным взысканием задолженности все не так радужно. Это как раз тот тип платежных требований, которых стоит опасаться, и не доводить дела до их появления. Безакцептный порядок выполнения платежного требования может быть предусмотрен:
- исходным договором (данное условие есть во всех типах кредитных договоров);
- решением суда, в том числе и по просроченному кредитному договору;
- по иным основаниям законодательства.
Но во всех трех случаях взыскание осуществляется через банк.
Основные случаи применения безакцептного взыскания средств:
- оплата счетов за коммунальные услуги, телеграф, телефон и т.п. При этом в платежном требовании указываются показания измерительных приборов и действующие тарифы;
- различные штрафы по договорам;
- претензии на определенную сумму, признанную должником;
- исполнение решения суда. При этом непосредственное взыскание осуществляет либо служба судебных приставов, либо кредитор, выигравший дело. Во втором случае кредитор сначала на основании решение суда готовит платежное требование, а затем направляет его в банк, обслуживающий должника.
При безакцептном порядке расчета платежными требованиями в поле «Условия платежа» кредитор также ставит соответствующую отметку - «без акцепта». В некоторых случаях необходимо дополнительно указать наименование закона, его номер, дату принятия и соответствующую статью, согласно которой осуществляется принудительное взыскание.
Большинство граждан России «впадают в панику» от непонимания официальных бумаг и требования что-либо оплатить. Практически сразу, не вчитываясь, включается режим: «страх». Для правильного понимания такой официальной бумаги и создана данная статья.
В бухгалтерии часто встречается понятие платежное требование и платежное поручение. Далее рассмотрим более подробно, что из себя представляет платежное требование, кто составляет, как оформляется и для чего оно создано.
Платежное требование опасно?
Само по себе, как было сказано выше, это только официальная бумага. Согласно ей происходят движение денежных средств между контрагентами за выполненные услуги и полученные товары, и в тех случаях, прописанные в договоре поставки. Относительно финансовых обязательств: кто выставляет распоряжение – кредитующее физическое либо юридическое лицо, плательщик – обязанное кредитору юридическое либо физ.лицо.
Платежное требование, как форма документа
Дадим определение. Платежное требование – это банковская бумага, которая создается тем, кто хочет получить денежные средства от банка. Через него кредитор дает распоряжение банку, который занимается ведением его текущего счета, затребовать долг с банка-должника (плательщик).
Платежные требования подразделяются
- проводимые с акцептом – соглашение на проведение получено заранее;
- проводимые без акцепта – соглашение того, кто производит оплату не требуется.
Такое возможно, если кредитной организации предоставляется возможность списания денежных средств с текущего счета автоматически, без дополнительного распоряжения.
Проведение документа с акцептом
Как было сказано выше, для проведения ПТ с акцептом требуется согласие на проведение операции.
Как проводится такой документ:
- на ПТ должно быть проставлено усл-я для проплаты;
- временной промежуток действия;
- строго установленные сроки, за которые поставщик обязуется предоставить документы;
- полные сведения о материале либо оказываемой услуге;
- классификация отгрузочного договора;
- другие данные о документах, которые свидетельствуют о факте поставки.
В каких случаях применяются
Применение платежных требований происходит при расчете с поставщиками по выполненным услугам, отгруженным товарам и другие условия, которые прописаны в договоре.
Операции
Не стоит думать, что все операции можно оплатить такой бумагой. Их всего 6. Операции, которые проходят периодически (коммуналка, электроэнергия, аренда);
- Аванс за поставляемые товары и услуги;
- Кредитные операции;
- Налоговые отчисления и другие сборы;
- Иные виды платежей согласно договора поставки.
Законодательные акты
Документ регулируется Законом «О безнал.расчетах в РФ ЦБ России от 3 октября 2002 г. N 2-П. Сам бланк составляется по форме ОКУД №0401061. Этот документ можно найти в прикрепленном Приложении №9 к закону.
Как выглядит платежное требование
Документ платежного требования унифицирован. Он издается по форме ОКУД №0401061.
Обязательные поля к заполнению ПТ:
- Номер – прописывается цифрами.
- Дата – прописывается сначала день, затем месяц и год.
- Сумма – должна указываться прописью, в конце приписав единицу измерения – «рубль».
- Плательщик – для идентификации прописывается присвоенный номер ИНН, реквизиты кредит.организации, в которой у покупателя открыт текущий счет, ее наименование и адрес нахождения, номер счета и реквизиты банка;
- Получатель — прописывается полное наименование получателя с указанием ИНН, номер счета и реквизиты банка;
- Назначение платежа – прописывается полное наименование, согласно какому документу происходит оплата (договор, счет, акт, накладная) за какое число, наименование товара или оказанных услуг.
Процесс работы с платежными требованиями
Связующим звеном между тем, кто выставляет требование и плательщиком – выступает банк. Именно он берет на себя обязательства по поручениям произвести оплату от плательщика на текущий счет кредитора.
На основании оплаты документы подразделяются по срочности:
аванс – платеж произведен, но отгрузка товара или оказание услуг еще не состоялось;
раздробление большого платежа на несколько мелких;
платеж производится после совершения факта отгрузки товара или оказанных услуг.
Далее банк должен проставить отметку. Если оказалось, денежных средств на расчетном счету не хватает выполняются следующие действия:
покупатель приносит сотруднику банка платежное распоряжение в нескольких экземпляров, один из которых оставляет себе с отметкой об оплате, датой и подписью сотрудника;
банк-плательщика, проведя оригинал ПТ списывает средства с текущего счета;
банк-плательщика передает оригинал ПТ в банк-продавца с отметкой о проведении операции;
средства зачисляются на текущий счет покупателя, опираясь на ПТ;
банки обеих сторон выдают своим клиентам банк.выписки о проведенной операции.
Основание для платежа
Обязательно в ПТ должно быть четко прописано основание для платежа. Поэтому выделим его в отдельный пункт.
Правильное заполнение поручения:
основание для требования – согласно чему производится оплата (указание номера и даты счета, договора);
за что производится оплата: товар или услуга;
размер оплаты – аванс, предоплата, частичная оплата;
продолжительность договора поставки;
НДС: указание процентной ставки НДС или ее отсутствие;
Количество символов не должно превышать 210 знаков.
Вывод:
Платежное требование – это банковский документ расчетов за оказанные услуги и товары через банковские расчеты. В каждом требовании обязательно указывать дату составления, кем и кому выписано (наиполнейшее наименование и расчетный счет) и сумма списания.
Подразделяется на оформленное с акцептом или без него. Теперь вы знаете о том, что такое ПТ и как правильно его заполнить.