Общественное движение граждан-вкладчиков "инвестбанка". Что делать вкладчику КБ “Инвестбанк” для получения своих денег Общественное движение обманутых вкладчиков инвестбанка

Арбитражная практика, 20:37 24.01.2018

Суд повторно рассмотрит заявление АСВ к менеджерам Инвестбанка на 40 млрд руб

Контекст

МОСКВА, 24 янв — РАПСИ.

Исковое заявление АСВ направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд Москвы.

Апелляционная инстанция отменила определение суда от 6 декабря 2017 года, когда было приостановлено производство "до формирования конкурсной массы и окончания расчетов с кредиторами".

Арбитражный суд Московского округа в октябре 2017 года подтвердил отказ АСВ в аресте имущества экс-руководителей банка на 40,5 миллиарда рублей. Ходатайство о принятии обеспечительных мер в виде ареста имущества было подано в рамках рассмотрения заявления АСВ о взыскании этой суммы с ответчиков. Конкурсный управляющий указал на значительный размер заявленных требований и возможность отчуждения экс-руководителями принадлежащего им имущества.

Однако арбитраж отклонил требование управляющего. АСВ не представлены доказательства, свидетельствующие о том, что ответчики предпринимают какие-либо действия, направленные на изменение существующего положения, либо уменьшения объема их недвижимого имущества, отметил суд первой инстанции.

Ранее АСВ сообщило, что в результате проверки обстоятельств банкротства, проведенной конкурсным управляющим, выявлены признаки преднамеренного банкротства Инвестбанка. Размер ответственности рассчитан исходя из суммы неудовлетворенных требований кредиторов.

В ходе проведения проверки обстоятельств банкротства Инвестбанка управляющим установлено, что на протяжении двух лет до отзыва лицензии контролирующими банк лицами принимались решения о предоставлении кредитов техническим юридическим лицам в отсутствие ликвидного обеспечения. Эти юрлица не вели хозяйственной деятельности, сопоставимой с масштабами кредитования, и не обладали собственным имуществом и доходами, позволявшими им обслуживать задолженность по кредитам.

Также в указанный период ответственными лицами совершены действия по неправомерному расторжению договоров залога в обеспечение обязательств по техническим кредитам, сообщило АСВ. Кроме того, руководителями банка (Менделеев С.В., Корищенко К.Н. и Боргардт О.В.) не были предприняты предусмотренные законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" меры по предупреждению банкротства Инвестбанка. Указанные обстоятельства являются, по мнению управляющего, основанием для привлечения контролирующих банк лиц к субсидиарной ответственности.

Расчеты с кредиторами и банкротство

В июне 2016 года АСВ сообщило, что была погашена задолженность перед кредиторами банка первой очереди (вкладчики) в размере 4,1 миллиарда рублей. Общий размер установленной задолженности перед кредиторами составляет 60,2 миллиарда рублей (долг перед вкладчиками — 40,2 миллиарда рублей).

Представитель конкурсного управляющего сообщил также, что по представлению АСВ возбуждено уголовное дело в отношении экс-руководителей Инвестбанка, которые сейчас находятся в СИЗО. Ранее агентство сообщало, что в следственные органы направлено заявление о возбуждении уголовного дела по статьям "хищение", "злоупотребление должностными полномочиями" и "преднамеренное банкротство".

Центральный банк РФ с 13 декабря 2013 года отозвал лицензию у Инвестбанка. По данным РИА Рейтинг, он занимал 80-е место среди крупнейших банков РФ с активами в 75,6 миллиарда рублей.

Добавить в блог

Код для публикации:

Девятый арбитражный апелляционный суд отменил определение о приостановлении производства по заявлению Агентства по страхованию вкладов (АСВ) о взыскании с двадцати бывших контролирующих ОАО АКБ "Инвестбанк" лиц 40,5 миллиарда рублей, говорится в постановлении суда.

20:37 24.01.2018

Как это будет выглядеть:

Девятый арбитражный апелляционный суд отменил определение о приостановлении производства по заявлению Агентства по страхованию вкладов (АСВ) о взыскании с двадцати бывших контролирующих ОАО АКБ "Инвестбанк" лиц 40,5 миллиарда рублей, говорится в постановлении суда.

КРЕДИТ В ПОМОЩЬ

Наутро 24-го декабря стало известно об отзыве лицензий еще у двух московских банков, а в правительстве Калининградской области, тем временем, проводил совещание специально созданной рабочей группы губернатор:

На момент отзыва лицензии в Инвестбанке находились деньги 39 тысяч вкладчиков, - сообщил Николай Цуканов . Он в очередной раз назвал банки, которые начнут выплаты застрахованным на 700 тысяч рублей вкладчикам Инвестбанка: Сбербанк, Россельхозбанк , Промсвязьбанк и Номос-Банк. Но в этот раз наиболее остро стоял вопрос о юридических лицах, которые перед Новым годом столкнулись с проблемой выплаты зарплат своим сотрудникам.

Центробанком принято беспрецедентное решение о предоставлении кредитов сроком на один год (в размере остатков средств, зависших на корсчетах в Инвестбанке. - Ред.), - сказал Цуканов. - Ставка по кредиту будет минимальной – 7 процентов. Это даст возможность компаниям восстановить платежеспособность. Особо обращу внимание на то, что такое решение принято только в отношении Калининградской области. Эта программа запускается в ближайшие дни. Выдавать кредиты будет банк МСП.

На заседании рабочей группы присутствовал заместитель генерального директора государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» Андрей Мельников , который сообщил горячие новости о взаимодействии Агентства с временной администрацией Инвестбанка:

Мы разделим всех вкладчиков между банками-агентами по алфавиту. Например, Сбербанк займется клиентами, начиная с буквы «А» и до «К», ну и так далее.

На сайте АСВ уже вывешена официальная «алфавитная» информация: всеми иностранными фамилиями (A-Z), а также вкладчиками, чьи фамилии начинаются на буквы А-К, займется Сбербанк, Л-П – Промсвязьбанк, Р-Ц – Номос-Банк и Ч-Я – Россельхозбанк.

УТРАТА СВОЙСТВ ДЕНЕГ

Стоит ожидать недовольства вкладчиков, попытавшихся в критические для Инвестбанка дни раздробить свои вклады по 700 тысяч.

У нас есть еще такая категория вкладчиков, которая начала проявлять нездоровый ажиотаж в последние дни работы банка, - сказал Мельников. - Такие операции проводились с целью получения страхового возмещения. Были и юридические лица, которые перебрасывали свои средства на физических лиц для того, чтобы поменять очередность: из третьей очереди (в реестре требований кредиторов. - Ред.) перейти в первую. Конечно, были и крупные вклады, которые не полностью покрываются страховым возмещением. Их тоже разносили на подставных лиц. Операций такого рода 2800 на общую сумму 1 миллиард 400 миллионов рублей. Эти клиенты не включены в страховой бюджет.

Вкладчикам, совершившим дробление вкладов на суммы, покрываемые страховкой, то есть до 700 тысяч рублей, АСВ советует совершить обратную операцию, то есть вернуть средства в исходное состояние и получить страховое возмещение, положенное по закону.

Проблема в том, что вкладчики, хотя и предчувствовали падение банка, но не знали о нем наверняка. Однако, пояснения, размещенные на сайте АСВ, даются со ссылкой на статью 140 Гражданского Кодекса РФ , которая прописывает момент, когда счета в банке фактически перестают быть деньгами:

«В условиях, когда банк является фактически неплатежеспособным, не исполняет обязательства перед своими клиентами, в том числе не исполняет платежные поручения плательщиков в связи с недостаточностью денежных средств на корреспондентском счете, остатки на счетах в самом банке перестают быть реальными деньгами, а становятся лишь записями на счетах, обозначающими размер обязательств банка, возникшими из договора банковского вклада (счета). Денежные средства на счетах клиентов такого банка утрачивают важнейшее свойство денег, предусмотренное статьей 140 Гражданского кодекса РФ, – оборотоспособность. Таким образом, в кредитной организации технически могут совершаться любые операции, однако они не влекут ни экономических, ни правовых последствий. К такому же выводу пришли Конституционный суд РФ и Высший Арбитражный Суд РФ» (полностью пояснения Агентства по страхованию вкладов можно )

По словам Андрея Мельникова, у Инвестбанка такой момент наступил уже 10 декабря – еще до массовых очередей и до выламывания дверей головного офиса. Поэтому критической датой, когда операции начинают считаться незаконными, названо не 13 декабря – день отзыва лицензии Инвестбанка, - а 10 декабря. Все, кто раздробил вклады позже, выбывают их списка тех, кому государство возместит вклады до 700 тысяч рублей. Или действуют по предложенному сценарию Агентства по страхованию вкладов.

Проверить наличие оригиналов документов и правильность написания в них своего имени, адреса и паспортных данных.

До 20 декабря 2013 г. будут отобраны банки-агенты Агентства страхования вкладов (АСВ), которые начнут с 27 декабря 2013 г. выплаты в пределах 700 тыс. рублей.

АСВ уведомит каждого вкладчика в течение месяца об обстоятельствах получения компенсации по вкладам.

Обратиться начиная с 27 декабря 2013 г. (предполагаемая дата начала выплат) в банки-агенты с заявлением для выплаты возмещения по вкладу с паспортом и нотариально удостоверенной доверенностью (для представителей).

Срок выплаты 3 рабочих дня с момента предоставления заявления

Действия вкладчиков, которые имеют средства на счетах более 700 тыс. рублей

В случае наличия денежных средств (в том числе на нескольких счетах) более, чем 700 тыс. руб. физическое лицо получает компенсацию по вкладу в размере не более 700 тыс. рублей с учетом начисленных на дату отзыва лицензии процентов, а оставшиеся деньги можно получить в рамках конкурсного производства как кредитор первой очереди.

1. После публикации в СМИ и на сайте ЦБ РФ сведений об адресе временной временной администрации банка, которая была утверждена ЦБ РФ так же 13 декабря 2013 г., необходимо направить требование о включении в реестр.

Требование кредитора к временной администрации о должно содержать наряду с существом предъявляемых требований сведения о себе, в том числе фамилию, имя, отчество, дату рождения, реквизиты документов, удостоверяющих его личность, и почтовый адрес для направления корреспонденции (для физического лица), наименование, место нахождения (для юридического лица), а также банковские реквизиты (при их наличии). В случае изменений таких сведений, такое лицо должно известить ВА или АСВ об их изменении. При этом конкурсный управляющий может внести сведения в реестр кредиторов самостоятельно на основании имеющих сведений.

Требование кредитора можно направить как в период работы временной администрации, так и в период конкурсного производства. Последствия будут идентичными, однако если вы желаете участвовать в первом собрании кредиторов, то лучше направить свое требование сразу временной администрации. АСВ может установить срок для принятия требований кредиторов, но срок не может быть меньше 60 дней с момента опубликования информации о банкротстве.

Требования кредиторов каждой последующей очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований кредиторов предыдущей очереди. При недостаточности денежных средств кредитной организации для удовлетворения требований кредиторов одной очереди денежные средства распределяются между кредиторами соответствующей очереди пропорционально суммам их требований, включенных в реестр требований кредиторов. Поэтому изучив реестр требований кредиторов (приложен к отчетам конкурсного управляющего в материалах банкротного дела и к ознакомлению перед собраниями кредиторов), можно понять, есть ли на что-то рассчитывать или нет, соотнеся с размером конкурсной массы. АСВ выплатив компенсацию по вкладу так же встает в первую очередь кредиторов и имеет право на компенсацию произведенных выплат за счет имущества банка.

Требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества должника, считаются погашенными.

Если ЦБ РФ примет решение о подаче заявления о банкротстве банка, то эта процедура будет проводиться в суде по месту нахождения головного подразделения банка в арбитражном суде г. Москвы.

Документы и факты, которые Вы должны знать:

Виды деятельности:

Является или была в прошлом учредителем следующих организаций:

Регистрация в Пенсионном фонде Российской Федерации:

Регистрационный номер: 087102084737

Дата регистрации: 26.10.2011

Наименование органа ПФР: Государственное учреждение - Главное Управление Пенсионного фонда РФ №10 Управление №2 по г. Москве и Московской области муниципальный район Таганский г.Москвы

ГРН внесения в ЕГРЮЛ записи: 2117711023868

09.11.2011

Регистрация в Фонде социального страхования Российской Федерации:

Регистрационный номер: 390000414177271

Дата регистрации: 02.11.2011

Наименование органа ФСС: Филиал №27 Государственного учреждения - Московского регионального отделения Фонда социального страхования Российской Федерации

ГРН внесения в ЕГРЮЛ записи: 2117711025386

Дата внесения в ЕГРЮЛ записи: 05.12.2011

По данным rkn.gov.ru от 10.05.2019 по ИНН компания состоит в реестре операторов, осуществляющих обработку персональных данных:

Регистрационный номер:

Дата внесения оператора в реестр: 12.02.2009

Основание внесения оператора в реестр (номер приказа): 32

Адрес местонахождения оператора: Гончарная ул., д.12, строение 1, Москва, 109240

Дата начала обработки персональных данных: 19.04.2008

Субъекты РФ, на территории которых происходит обработка персональных данных: Воронежская область, Калининградская область, Ленинградская область, Москва, Новосибирская область, Ростовская область, Самарская область, Свердловская область

Цель обработки персональных данных: Осуществление возложенных законодательством обязанностей, исполнения договорных обязательств, оказание физическим лицам различного рода услуг в соответствии с целями, предметом и видами деятельности, прописанными в Уставе.

Описание мер, предусмотренных ст. 18.1 и 19 Закона: Приняты организационно-технические меры: назначен ответственный за обеспечение безопасности ПДн, разработаны модели угроз ИСПДн, положение по организации обработки ПДн и обеспечению безопасности ПДн, политика в области обработки ПДн, приняты меры: ―, межсетевое экранирование с целью управления доступом, фильтрации сетевых пакетов и трансляции сетевых адресов для скрытия структуры информационной системы, ―, защита информации при ее передаче по информационно-телекоммуникационным сетям международного информационного обмена (сетям связи общего пользования), ―, использование надежной идентификации и аутентификации пользователей, ―, использование средств антивирусной защиты, ―, защита помещений с использованием системы контроля доступа, ―, резервное копирование ПДн, ―, регистрация действий пользователей ИСПДн. , ИСПДн присвоен класс «3». ИСПДн 3 класса с многопользовательским режимом обработки ПДн и разными правами доступа к ним разных пользователей Используются криптографические протоколы SSL, L2TP, PPTP в рамках VPN-соединений.

Категории персональных данных: фамилия, имя, отчество,год рождения,месяц рождения,дата рождения,место рождения,адрес,семейное положение,социальное положение,имущественное положение,образование,профессия,доходы, серия и номер документа удостоверяющего личность, дата и название организации, выдавшей документ, номер контактного телефона, контактный адрес электронной почты, сведения о детях, членах семьи, воинской обязанности, наличии/отсутствии льгот, данные о наличии/отсутствии разрешений на спец. виды работ, данные, связанные с начислением заработной платы и иных выплат, причитающихся субъектам, их отправкой в банки, сведения о знании иностранных языков, иная информация, предоставленная субъектом персональных данных в рамках целей указанных выше. Специальные и биометрические персональные данные, информация о судимостях оператором не обрабатываются.

Категории субъектов, персональные данные которых обрабатываются: Физические лица, состоящие в трудовых отношениях с АКБ «Инвестбанк» ОАО, кандидаты на работу в АКБ «Инвестбанк» ОАО и их близкие родственники (муж, жена, дети, отец, мать, родной брат, родная сестра), физические лица, состоящие в договорных и иных гражданско-правовых отношениях с АКБ «Инвестбанк» (ОАО), клиенты АКБ «Инвестбанк» (ОАО), а также физические лица, чьи персональные данные обрабатываются АКБ «Инвестбанк» (ОАО) с их согласия.

Перечень действий с персональными данными: Смешанная обработка, включающая: ввод, хранение, уточнение (обновление, изменение), поиска по различным атрибутам, передача по внутренним каналам связи Оператора, блокировка, уничтожение. C передачей по сети Интернет.

Обработка персональных данных: смешанная,с передачей по внутренней сети юридического лица,с передачей по сети Интернет

Правовое основание обработки персональных данных: Конституция Российской Федерации, ст.ст. 85-90 Трудового кодекса Российской Федерации, Гражданский кодексом Российской Федерации, Федеральный закон от 27.07.2006 г. №152-ФЗ «О персональных данных», Устав АКБ «Инвестбанк» ОАО.

Наличие трансграничной передачи: нет

Объявления (судебные решения) о несостоятельности:

Новости, 19:48 03.03.2017

АСВ подало иск к 20-ти экс-менеджерам Инвестбанка на 40,5 млрд руб

Контекст

МОСКВА, 3 мар - РАПСИ.

В результате проверки обстоятельств банкротства, проведенной конкурсным управляющим, выявлены признаки преднамеренного банкротства Инвестбанка, сообщило агентство. Размер ответственности рассчитан исходя из суммы неудовлетворенных требований кредиторов.

В ходе проведения проверки обстоятельств банкротства Инвестбанка управляющим установлено, что на протяжении двух лет до отзыва лицензии контролирующими банк лицами принимались решения о предоставлении кредитов техническим юридическим лицам в отсутствие ликвидного обеспечения. Эти юрлица не вели хозяйственной деятельности, сопоставимой с масштабами кредитования, и не обладали собственным имуществом и доходами, позволявшими им обслуживать задолженность по кредитам.

Также в указанный период ответственными лицами совершены действия по неправомерному расторжению договоров залога в обеспечение обязательств по техническим кредитам, сообщило АСВ. Кроме того, руководителями банка (Менделеев С.В., Корищенко К.Н. и Боргардт О.В.) не были предприняты предусмотренные законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» меры по предупреждению банкротства Инвестбанка. Указанные обстоятельства являются, по мнению управляющего, основанием для привлечения контролирующих банк лиц к субсидиарной ответственности.

В июне 2016 года АСВ сообщило, что была погашена задолженность перед кредиторами банка первой очереди (вкладчики) в размере 4,1 миллиарда рублей. Общий размер установленной задолженности перед кредиторами составляет 60,2 миллиарда рублей (долг перед вкладчиками — 40,2 миллиарда рублей).

Представитель конкурсного управляющего сообщил также, что по представлению АСВ возбуждено уголовное дело в отношении экс-руководителей Инвестбанка, которые сейчас находятся в СИЗО. Ранее агентство сообщало, что в следственные органы направлено заявление о возбуждении уголовного дела по статьям «хищение», «злоупотребление должностными полномочиями» и «преднамеренное банкротство».

Центральный банк РФ с 13 декабря 2013 года отозвал лицензию у Инвестбанка. По данным РИА Рейтинг, он занимал 80-е место среди крупнейших банков РФ с активами в 75,6 миллиарда рублей. Арбитражный суд Москвы 4 марта 2014 года признал Инвестбанк несостоятельным (банкротом).

Добавить в блог

Код для публикации:

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в пятницу подало заявление в Арбитражный суд Москвы о привлечении двадцати контролирующих ОАО АКБ "Инвестбанк" лиц к субсидиарной ответственности в размере 40,5 миллиарда рублей, говорится в сообщении АСВ.

19:48 03.03.2017

Как это будет выглядеть:

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в пятницу подало заявление в Арбитражный суд Москвы о привлечении двадцати контролирующих ОАО АКБ "Инвестбанк" лиц к субсидиарной ответственности в размере 40,5 миллиарда рублей, говорится в сообщении АСВ.