Как провести процедуру банкротства ИП: порядок действий, последствия процесса. Признание индивидуального предпринимателя банкротом, процедура и последствия Ип признанный банкротом

Индивидуальный предприниматель может быть признан несостоятельным (банкротом) в судебном или добровольном порядке путем официального объявления должникам о своей несостоятельности.

Действующее законодательство предусматривает возможность объявления индивидуального предпринимателя несостоятельным (банкротом). В соответствии со ст. 25 ГК РФ индивидуальный предприниматель может быть признан несостоятельным (банкротом) по решению суда в случае, когда он не в состоянии удовлетворять требования кредиторов, связанные с осуществлением им предпринимательской деятельности. Дела о признании индивидуального предпринимателя несостоятельным (банкротом) рассматриваются и разрешаются арбитражным судом.

Основания и порядок признания судом индивидуального предпринимателя банкротом или объявление им о своем банкротстве установлены федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" от 8 января 1998 г. №6-ФЗ.

Основанием признания индивидуального предпринимателя банкротом является его неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

Заявление о признании индивидуального предпринимателя банкротом может быть подано должником – индивидуальным предпринимателем, кредитором по обязательствам, связанным с предпринимательской деятельностью, налоговыми и иными уполномоченными органами по требованиям по обязательным платежам, а также прокурором. При применении процедуры банкротства индивидуального предпринимателя его кредиторы по обязательствам, не связанным с предпринимательской деятельностью, а также кредиторы по требованиям личного характера вправе также предъявить свои требования.

Предприниматель считается банкротом, и его регистрация в качестве индивидуального предпринимателя утрачивает силу с момента вынесения арбитражным судом решения о признании предпринимателя несостоятельным (банкротом) и об открытии конкурсного производства. У предпринимателя аннулируются выданные ему лицензии на осуществление отдельных видов предпринимательской деятельности.

При внесудебном порядке предприниматель считается банкротом после официального объявления им о своем банкротстве в "Вестнике арбитражного суда Российской Федерации" и официальном издании государственного органа по делам о банкротстве.

В объявлении должника о банкротстве и его ликвидации указываются срок для заявления требований кредиторов и возражений кредиторов против ликвидации должника, который не может быть менее двух месяцев с момента публикации указанного объявления.

Индивидуальный предприниматель, признанный банкротом, не может быть зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя в течение одного года с момента признания его банкротом.

Арбитражный суд направляет копию решения о признании индивидуального предпринимателя банкротом и об открытии конкурсного производства в орган, зарегистрировавший гражданина в качестве индивидуального предпринимателя.

Арбитражный суд также направляет всем известным кредиторам решение о признании предпринимателя банкротом и об открытии конкурсного производства.

Требования кредиторов индивидуального предпринимателя в случае признания его банкротом удовлетворяются в соответствии с установленной законом очередностью за счет всего принадлежащего ему имущества, за исключением имущества, на которое не может быть обращено взыскание согласно гражданскому процессуальному законодательству и закону РФ "Об исполнительном производстве" от 21 июля 1997 г.

Индивидуальный предприниматель отвечает по обязательствам своим личным имуществом, и при недостатке у предпринимателя денежных средств взыскание обращается на конкретное имущество (квартира, автомобиль, мебель и др.), за исключением имущества, определенного перечнем, установленным Гражданско-процессуальным кодексом РФ (ст. 368 – 369 ГПК РСФСР), и приложением 1 к Кодексу. Под имуществом имеется в виду как личное имущество гражданина-предпринимателя, так и его доля в общей или совместной собственности. Ст. 368 ГПК предусматривает, что взыскание на имущество должника обращается лишь в случае, если размер взыскания превышает долю месячной заработной платы или иных доходов, на которую по закону можно обратить взыскание.

Требования кредиторов каждой последующей очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований кредиторов предыдущей очереди. При недостаточности суммы для полного удовлетворения всех требований одной очереди эти требования удовлетворяются пропорционально сумме признанных требований каждого кредитора этой очереди.

После завершения расчетов с кредиторами индивидуальный предприниматель, признанный банкротом, считается свободным от исполнения оставшихся обязательств, связанных с его предпринимательской деятельностью, даже если они и не были заявлены в арбитражный суд. Также считаются погашенными независимо от того, были ли они фактически удовлетворены, требования по другим обязательствам, не связанным с предпринимательской деятельностью, которые были предъявлены и учтены судом при признании индивидуального предпринимателя банкротом.

Исключение сделано лишь для требований о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью, и иных требований личного характера, которые сохраняют свою силу независимо от того, были ли они предъявлены при осуществлении процедуры банкротства, в том случае, если они остались неудовлетворенными. Также сохраняют свою силу и могут быть предъявлены к гражданину, являвшемуся ранее индивидуальным предпринимателем, требования по другим обязательствам, не связанным с предпринимательской деятельностью, которые не были заявлены кредиторами при осуществлении процедуры банкротства.

По завершении процедуры признания индивидуального предприниматели банкротом утрачивает силу его регистрация в качестве индивидуального предпринимателя, и с этого момента все споры с его участием разрешаются в судах общей юрисдикции.

Предпринимательская деятельность не может быть без риска. Большие убытки, полученные ИП в результате хозяйственной деятельности, не позволяют ему полноценно вести дело. Бизнесмену приходится признать невозможность исполнять обязательства перед третьими лицами.

Арбитражный суд — орган власти, принимающий решение о несостоятельности ИП. Субъект предпринимательская работает без образования юридического лица, что отразилось на самой процедуре банкротства.

Особенности банкротства

Есть семь особенностей банкротства ИП, присущих только этому виду деятельности. Давайте рассмотрим их подробнее.

Об открытии популярной кофейни по франшизе «Старбакс» предлагаем прочесть информацию в статье.

Суд вправе предоставить отсрочку дела, если:

• ИП ожидает получения наследства до возможности распоряжаться им в законную силу;
• Должник предоставляет план погашения долгов. В нем содержится информация о сроках полного исполнения обязательств перед заинтересованными лицами, ежемесячных платежах в пользу погашения долга, объемах средств для существования семьи и т.д. Приостановка дела возможно только при согласии кредиторов на такие условия. Максимальный срок отсрочки — 3 месяца.

4. Должник одновременно признается банкротом и утрачивает статус ИП. Если статус потерян до момента подачи заявления в суд, то дело не возбуждается. Такие должники сталкиваются с запретом регистрации в качестве ИП в течение 1 года.

5. Взыскание долгов с бизнесмена может быть обращено на личное имущество. На основании Гражданского Кодекса арест не может быть наложен на следующую собственность:

• Единственное жилье;
• Землю, если на ней возведено жилье;
• Предметы личного обихода, медицинское оборудование по показаниям и т.д.
• Имущество для профессиональных занятий, если его стоимость не превышает 100 МРОТ.

В некоторых случаях возможно освобождение имущества из-под ареста при подаче ходатайства.

6. Имущество супругов не выставляется на конкурсное производство. Суд вправе потребовать его раздела и включить в конкурсную массу долю должника.

7. При признании бизнесмена банкротом всего его предпринимательские долги переходят в статус «погашенные».

Оформление

Как оформить банкротство ИП? Оформление осуществляется только через суд, расположенный по месту жительства ИП. Помимо заявления физическое лицо обязано собрать пакет документов, состоящий из:

• Свидетельство о регистрации;
• Список кредиторов и сумма обязательств перед ними;
• Документы, подтверждающие имущественную стоимость ИП;
• Иные документы, подтверждающие несостоятельность должника.
• В некоторых случаях затраты на оформление банкротства составляют больше, чем его долги перед кредиторами. Если ИП признается банкротом, то в отношении его имущества начинается конкурсное производство.

Вырученные средства от реализации имущества должника идут на погашение задолженности в следующей очередности:

1. возмещение вреда, нанесенного физическому здоровью;
2. погашение задолженности по трудовым договорам;
3. погашение кредитного долга.

О процедуре банкротства физических лиц предлагаем посмотреть видео. Приятного просмотра!

Порядок банкротства

В отношении ИП применяются основные 3 процедуры:

Наблюдение. Основная его цель — анализ финансовой устойчивости и платежеспособности должника, сохранность имущества.

Мировое соглашение. Основная цель — поиск компромисса между кредиторами и ИП. При погашении задолженности перед первыми дело прекращается.

Конкурсное производство. Это реализация имущества должника для исполнения его обязательств перед третьими лицами: кредиторами, налоговыми органами и т.д. С момента вступления в силу решения о несостоятельности индивидуального предпринимателя решается вопрос о назначении управляющего конкурсным производством. В соответствии с законодательством, данное лицо необходимо, если:

• у физического лица есть ценное недвижимое и движимое имущество, которым необходимо управлять;
• банкротства затруднена без его участия.

С момента открытия конкурсного производства предприниматель лишается права распоряжения собственным имуществом, включая денежными средствами на банковских счетах. Любые его операции признаются ничтожными.

Если конкурсная масса не реализована и кредиторы отказались от погашения долга этим имуществом, то она переходит должнику после завершения процедуры банкротства. Постановлением установлено, что срок проведения производства составляет 6 месяцев. В некоторых случаях его продлевают.

По окончании конкурсного производства бизнесмен освобождается от непогашенных обязательств, связанных с предпринимательской и иной деятельностью. Суд вправе отказать в освобождении должника от обязательств, если будет доказано умышленное банкротство.

Бизнесмен не освобождается от уплаты по требования о возмещении вреда, причиненному жизни и здоровью, уплаты алиментов, оплаты расходов на ведение судебного процесса и т.д.

Стоимость

Для того чтобы рассчитать стоимость банкротства ИП, необходимо знать цель, которую преследует ее инициатор. Она может варьироваться от 15 тысяч рублей и 1,5 миллионов рублей. На стоимость банкротства оказывают влияние следующие факторы: характер деятельности ИП, размер его имущества, объемы задолженности перед кредиторами и т.д.

Очень важно, кто первый подал заявление в арбитражный суд на признание факта банкротства. В соответствии с законодательством он имеет право самостоятельно выбирать конкурсного управляющего за исключением случаев, когда его назначает суд.

Стоимость наблюдения за 1 месяц составляет около 30 тысяч рублей. В эту сумму не входит цена за составление отчета о наличии или отсутствии признаков фиктивного банкротства и финансовый анализ деятельности.

Образец заявления

Прекратить предпринимательскую деятельность ИП может через суд или в добровольном порядке. Во втором случае он должен подать в налоговый орган заявление о прекращении деятельности. Его бланк утвержден постановлением Правительства. Он состоит из 2 частей: титульного листа и основания. Титул заполняется ИП. В нем указываются личные сведения. Его подпись удостоверяется нотариально. Основание формируется налоговым специалистом. Это своего рода расписка в приеме документов.

Скачать образец заявления о банкротстве ИП можно на сайте налоговых органов.

Если есть долги по налогам

Объявление о банкротстве ИП с долгами по налогам, не спасет предпринимателя от необходимости оплатить задолженность. Разумнее сначала проводить процедуру банкротства, а затем закрытие ИП. Несостоявшийся бизнесмен вправе ликвидировать организационно-правовую форму даже с большим долгом.

Однако банкротство не предполагает полное аннулирование долга. Рано или поздно налоговая инспекция обяжет взыскивать долги через суд, только уже с физического лица, а не ИП.

Если ИП умер, то его родственники имеют право закрыть ИП даже при долгах. Однако в соответствии с законодательством РФ задолженность наследуется правопреемниками бизнесмена.

Если нет имущества

Как осуществить банкротство ИП, если нет имущества? Для того, чтобы ответить на данный вопрос, необходимо просчитать примерную стоимость процедуры, инициатором которой является сам ИП.

Средняя сумма банкротства ИП — 400 тысяч рублей. Сюда входит: госпошлина — 2000 рублей, применяемые процедуры: наблюдение и конкурсное производство — 390 тысяч рублей, печать в СМИ сообщения о несостоятельности — 8000 рублей.

Таким образом, если долги ИП превышают данную сумму, то банкротство хозяйствующего субъекта выгодно.

Последствия

Последствия банкротства ИП таковы:

• Должник, призванный несостоятельным, лишается возможности заниматься бизнесом в течение 1 года.
• Государственная регистрация в качестве ИП утрачивает силу в момент принятия решения о назначении конкурсного производства.
• При выявлении фактов сокрытия имущества на ИП налагается штраф. А найденное имущество подлежит реализации для погашения требований контрагентов.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter .

С наступлением финансовой несостоятельности физическое лицо в статусе ИП может объявить себя банкротом. Но простого громогласного заявления «Я банкрот!» недостаточно. К сожалению, индивидуальному предпринимателю необходимо пройти сложную и долгую процедуру банкротства, доказать свою неплатежеспособность и только после этого, по решению суда, можно будет говорить об официальном банкротстве ИП.

Что такое банкротство ИП и зачем его оформлять?

Понятие банкротства

Для начала разберемся, что ИП – это физическое лицо, имеющее разрешение на предпринимательскую деятельность (подробнее – ).

Банкротство ИП – это банкротство физического лица, которое подтверждается его несостоятельностью и невозможностью оплатить свои задолженности по кредитам и обязательным платежам даже после продажи всех своих активов.

Но стоит понимать, что наличие крупных долгов еще не дает причины индивидуальному предпринимателю объявлять себя банкротом. Только если все признаки банкротства сходятся к одному – отсутствию ближайших перспектив по восстановлению финансового положения ИП. Только в этом случае будут шансы на официальное признание предпринимателя банкротом.

Для чего нужно банкротство ИП

За последние 15-20 лет в России наблюдается значительный рост предпринимательской деятельности. Если ранее создавались крупные юридические предприятия и компании, требующие большого к себе внимания со стороны закона, то на сегодняшний момент большое распространение получило индивидуальное предпринимательство физических лиц, которое раньше не имело возможности приобрести статус «Банкрот».

Официальное банкротство индивидуальных предпринимателей стало актуальным десятки лет назад, но лишь с октября 2015 года в силу вступил законодательный акт о банкротстве физических лиц (в т. ч. и ИП).

Нормативная база банкротства и законы

С каждым годом в нашей стране активно развивается кредитная система, а это значит, что большая часть заемщиков – физические лица, которые берут кредиты на разные нужды, в том числе и на открытие и поддержку ИП. Но не всегда такой бизнес растет и процветает. В любой момент дела могут стать убыточными, а долги не покрываемыми.

Именно в такой момент индивидуальный предприниматель нуждается в помощи и поддержке, ведь найти оптимальное решение таких крупных проблем бывает ему не по силам. И только законодательные акты, применяемые судом, помогут разобраться с финансовыми проблемами ИП.

По каким причинам владельцы ИП и др. физлица добились разрешения на получение статуса банкротства:

1. Каждый третий гражданин РФ имеет за плечами денежный кредит. Каждый двадцатый заемщик – индивидуальный предприниматель. Большинство берет кредиты на крупные суммы, даже не задумываясь о последствиях в случае просрочек из-за финансовой нестабильности.
2. Неуравновешенная экономическая система. В стране постоянные кризисы, инфляции, дефолты. С каждым годом растет безработица, массовые сокращения и вместе с этим увеличивается количество граждан, которые прибегают к услугам займа или кредита. Но большая часть населения так и остается неплатежеспособной.

По этим двум глобальным причинам государство приняло решение урегулировать основные вопросы по банкротству физических лиц (ИП) в федеральных законах, кодексах и актах:

1. Федеральный закон о банкротстве:

• От 2002 года «Институт банкротства любой категории лиц (общие нормы)».
• От 2015 года «Банкротство физ. лиц и ИП».

• Гражданский кодекс Российской федерации «Право граждан на признание своей несостоятельности», с. 65.
• Гражданско-процессуальный кодекс Российской Федерации «Виды имущества, не подлежащие изъятию у должника при процедуре банкротства», с. 446.

3. УК РФ « Ответственность за организацию преднамеренного или фиктивного банкротства», с. 196, 197.

4. Нормативный акт «Область регулирования».

Отрицательные моменты закона о несостоятельности граждан и ИП

Поскольку государство было вынуждено рассмотреть и принять закон « О банкротстве физ. лиц» из-за массовых жалоб и возмущений индивидуальных предпринимателей и простых заемщиков, оно не учло множество жизненных факторов русского народа и его финансово-экономической ситуации. Как выяснилось, в реальности только единицы ИП могут полноценно воспользоваться нововведенными законами о банкротстве.

Вот, к примеру, по закону можно начать процедуру банкротства только, если имеется задолженность от полумиллиона рублей, но для обычного человека уже сто тысяч рублей долга считается неразрешимой задачей.

Плюс ко всему еще одна странность: чтобы подать заявление о банкротстве физлицу, нужен долг от 500 000 рублей, но для организации достаточно иметь задолженность и в 300 000 рублей. Где логика? Все должно быть, как минимум, наоборот.

Именно поэтому большая часть индивидуальных предпринимателей не идет на риски, и обходит процедуру банкротства стороной, стараясь не нарушить законы РФ, выкарабкиваясь из долговой ямы собственными силами.

Сложности нового закона о банкротстве

Несмотря на якобы продуманные правовые акты и законы о банкротстве, на сегодняшний день существует множество сложностей и недочетов, которые сильно усложняют весь его процесс:

1. Процесс банкротства – это сложная и долговременная процедура, требующая специальных знаний и тонкостей в законах, документах, и решения трудоемких вопросов. Поэтому физическим лицам необходимо прибегать к юридической помощи сторонних специалистов, имеющих практический опыт в таких делах. Проблема заключается в том, что должник и так сидит без денег и просит помощи у государства, так ему еще и приходится раскошеливаться на дополнительные услуги специалистов-консультантов и помощников. Чаще всего потенциальный банкрот просто не в силах оплатить даже эти услуги.
2. В арбитражные суды поступает огромное количество заявлений о признании банкротом ИП, физлица или организации, так как только после решения суда можно получить статус банкрота. В связи с повышенной нагрузкой из-за большого количества заявлений, арбитражный суд уделяет минимальное количество времени на рассмотрение и изучение дела, тем самым нарушая все сроки и упуская из виду важные моменты.
3. Закон о банкротстве в лице ИП и физлиц не может выполнять свою полную функцию, поскольку он вступил в силу всего лишь пару лет назад и не имеет устойчивой практики в решении данного вопроса. Закон действует лишь на ограниченных категориях граждан, причем еще и неполноценно.

Учитывая эти факторы, можно сделать вывод о том, что эти законы несовершенны и требуют доработок и поправок. А пока приходится рисковать временем и деньгами в надежде получения помощи от государства, которой может и не быть.

Признаки и основания для признания ИП банкротом: что предусматривает закон о банкротстве

В случае если индивидуальный предприниматель имеет кредиты или другие задолженности, то это еще не значит, что его могут признать банкротом. Для этого необходимо соответствовать определенным «признакам банкротства», которые установлены законами РФ:

• Если должник не имеет в собственности недвижимость, деньги или прочие ценные предметы.
• Если задолженность перед кредиторами превышает полмиллиона рублей.
• В случае просрочки оплаты кредита от трех месяцев.
• Когда долги невозможно покрыть продажей предприятия, ценных вещей и недвижимого имущества.
• Если в перспективе на будущее не предвидится возможности погашения долга.
• Если у ИП не было судимостей, связанных с экономическими махинациями.

Также стоит учесть, что индивидуальный предприниматель может заявить о банкротстве своего бизнеса еще до момента наступления явных признаков банкротства, представив доказательства суду о том, что в будущем не предвидится перспектив на его финансовое благополучие.

Кто может инициировать банкротство

Признать физическое лицо или ИП банкротом можно только в судебном порядке. Для начала процедуры признания физического лица или ИП несостоятельным, необходимо подать заявление в судебный орган.

Согласно законам РФ, инициировать процедуру банкротства ИП может:

• предприниматель;
• кредиторы ИП;
• налоговые и прочие государственные органы при необходимости.

Следует учесть, что кредиторы могут подать заявление о банкротстве ИП, даже если задолженность предпринимателя не связана с его бизнесом.

Особенности процедуры банкротства ИП (видео)

В данном видео специалист выделяет особенности банкротства индивидуального предпринимателя. Раскрываются подробности и основные сложности данной процедуры.

Пошаговая инструкция, включающая важную информацию о банкротстве ИП

Для более детального изучения процедуры банкротства индивидуального предпринимателя предлагаем поэтапно ознакомиться с его процессами, тонкостями и важными документами.

Этап №1. Готовим все необходимые документы

Чтобы начать процедуру банкротства, в первую очередь собирается пакет основных документов и все доказательства, содержащие в себе информацию о неплатежеспособности индивидуального предпринимателя.

Предприниматель обязан заранее подготовить пакет документов для обращения в арбитражный суд, который установлен законодательством РФ, состоящий из:

• Оригинала и заверенной копии документа, который может подтвердить личность индивидуального предпринимателя. В основном это паспорт гражданина РФ.
• Документ (опись), в котором отображается все имущество (собственность) ИП.
• Документ (справку), в которой отражается уплата налогов за три года.
• Документы (справки, договора, расписки и т.д.), которые указывают размер занимаемой суммы у заемщика.
• Оригинал и заверенная копия СНИЛС (страховое свидетельство в виде зеленой карточки).
• Справка из банка о наличии и состоянии счета ИП (их может быть несколько).
• Оригинал + копия свидетельства о браке (или его расторжении). Актуально для тех, кто был хоть раз в браке.
• Справка или чек оплаченной госпошлины.
• При наличии брачного договора обязательно предоставить его копию в заверенном виде.
• Если ИП находится на инвалидности, обязательно представить документы, которые это подтвердят.
• Документы о сделках, которые были совершены до момента обращения в суд, и которые имеют ценовое ограничение от трехсот тысяч рублей.
• Документ, который подтверждает получение услуг финансового управляющего (обычно это квитанция (чек) об оплате).
• Документ, подтверждающий статус ИП.
• Все документы, которые детально отражают деятельность бизнеса ИП.
• Данные о кредиторах.
• Выписку ЕГРИП (действует только 5 дней).

Все документы и справки должны быть в оригиналах и копиях, заверенных нотариально печатью.

Этап №2. Подаем заявление о банкротстве в арбитражный суд

Для того чтобы арбитражный суд принял на рассмотрение ваше дело о банкротстве, необходимо подать специальное заявление, в котором должны быть отмечены следующие моменты:

1. Указать адрес арбитражного суда, который будет рассматривать ваше дело о банкротстве.
2. Четко прописать все ваши паспортные данные.
3. Указать полную сумму долга и все данные кредитора + внятно расписать причины, по которым накопились эти долги.
4. Расписать подробно все ваше имеющееся имущество.
5. Указать финансового управляющего.
6. Приложить к заявлению копии документов и договоров, подтверждающих банкротство ИП.

Чтобы добиться от суда положительного решения, необходимо максимально подготовить всевозможные документы и доказательства, которые убедят арбитраж в вашем реальном состоянии банкротства, а не просто желании избавиться от накопленных долгов.

о банкротстве ИП.

Этап №3. Рассмотрение судом заявления о банкротстве ИП

Процесс рассмотрения судом дела «о банкротстве» может занять много времени. Суд тщательно проверяет все документы, оценивает финансовое состояние должника, внимательно изучает доказательства. Помимо этого, суд отслеживает все совершенные сделки, связанные с недвижимостью и проверяет их на передачу родным людям или друзьям, что в свою очередь запрещено законом, если должник рассчитывает на получение статуса банкрота.

Суд может вынести одно из двух решений:

• В пользу истца (положительное решение ). Должник становится банкротом, и далее суд помогает найти решения, которые помогут банкроту поправить финансовое положение и избавиться от долгов.
• Не в пользу истца (отрицательное решение). ИП отказываются признавать банкротом в связи с тем, что ему не удалось доказать свою несостоятельность.

Если решение объявлено положительным, то суд назначит для ИП финансового управляющего (ФУ) для контроля и исполнения судебных предписаний. Именно он в дальнейшем будет отвечать за все финансы ИП-банкрота. Услуги ФУ обязательны и должны оплачиваться полностью ИП.

Этап №4. Работа финансового управляющего

ФУ должен выполнять следующие обязательства:

• вести АФХД ИП;
• контролировать действия, связанные с имуществом ИП;
• устанавливает и конкретизирует все признаки банкротства ИП;
• решает вопросы с кредиторами;
• ведет контроль по реструктуризации долгов ИП;
• представляет отчеты кредиторам и суду о своей проделанной работе.

Следует учесть, что финансовый управляющий обязан присутствовать и контролировать всю финансовую деятельность индивидуального предпринимателя, который должен действовать только в интересах суда.

Ограничения в распоряжении имуществом в период разрешения дела о банкротстве

На момент решения судом вопросов, связанных с банкротством ИП, должник обязан соблюдать ряд ограничений, прописанных законодательством РФ:

• В процессе признания банкротства должник не имеет права проводить сделки с любым своим имуществом.
• Должник не имеет права пользоваться займами, брать кредиты или выступать в качестве поручителя.
• ИП не может передавать свой бизнес, а также начинать новый на момент становления банкротства.

Если один из пунктов будет нарушен, то суд закроет дело и не признает ИП банкротом.

Варианты судебных процедур при банкротстве ИП

Когда суд выносит положительное решение, он так же назначает поиск решения проблем, связанных с наличием долгов у ИП. На сегодняшний день существует три варианта решения:

1. Мировое соглашение . Самое популярное и желательное решение при сложном финансовом положении ИП. При заключении «мировой», ИП и кредитор обоюдно решают свои споры, идя навстречу друг другу:

• Кредитор меняет условия выплаты кредита (долга) на более благоприятные и щадящие для должника. Например, снижает процентную ставку, увеличивает сроки выплат и т.д.
• ИП в свою очередь соглашается с новыми условиями, продолжая выплачивать кредит на более приемлемых условиях.

К мировому соглашению разрешается прибегнуть на любом из этапов судебного процесса, так как в таком решении заинтересованы все участники процесса.

Мировое соглашение должно быть составлено в определенной форме в письменном виде.

мирового соглашения.

Плюсы «мировой»:

• В разы сокращается время на решение проблем банкротства.
• Уменьшаются расходы (идет значительная экономия на услуги ФУ).
• Можно добиться очень привлекательных предложений от кредиторов по отношению к задолженностям ИП.

Минусы:

• Невозможность попробовать свои шансы на списание долгов с ИП.
• ФУ на этом этапе заканчивает свою работу.
• ИП так и остается в долгах и с проблемами, и продолжает выплачивать кредиты, но уже с более лояльными условиями.

Хоть практика в данных вопросах еще несовершенна, однако опытные специалисты советуют прибегать именно к мировому соглашению.

2. Реструктуризация задолженности (списание долгов с ИП).

Если в случае продажи имущества должника (ИП), задолженность так и не погашена, причем остаток кредита по-прежнему внушительный, а в перспективе не намечается никаких движений по закрытию долга, то суд вынужден прибегнуть к крайней мере – списанию оставшихся долгов с индивидуального предпринимателя.

Виды задолженностей, которые разрешены к списанию:

• любой вид кредита;
• займы (частные или юридические);
• расписки по долговым обязательствам;
• накопившиеся налоги.

Такие решения суд принимает очень редко, когда погасить долг ИП другими методами невозможно.

3. Альтернативный вариант – присвоение ИП статуса банкрота, и в дальнейшем продажа его бизнеса и имущества на аукционе. Данный вариант считается самым невыгодным для всех заинтересованных лиц.

Последствия банкротства ИП с кредитами, другими долгами

Если бизнес ИП висит на волоске, это еще не повод задумываться о банкротстве. Ведь это серьезный шаг, который может нести серьезные последствия для частника. Не всегда при признании банкротства ИП предлагают помощь по сохранению бизнеса и решению его проблем. Иногда суд строго объявляет частное лицо банкротом и распродает на аукционах все его остаточные средства и бизнес, обременяя предпринимателя следующими запретами:

• Банкрот не имеет права открывать новый бизнес как минимум 5 лет.
• Банкрот ИП теряет свой статус «ИП» и становится простым физлицом.
• Кредиторы почти всегда отказывают в займе денежных средств «банкротам».
• Банкрот не имеет права 3 года ездить за границу.

Перед тем, как подавать в суд заявление о банкротстве, стоит не раз подумать « а стоит ли?». Хоть и существует шанс поправить финансовые проблемы ИП, но как показывает практика, это большой риск остаться ни с чем и иметь кучу ограничений.

Преднамеренное и фиктивное банкротство

Бывают случаи, когда ИП искусственно создает ситуацию финансовой нестабильности, дабы заявив себя банкротом, не платить кредиты и списать свои долги. Они делают это двумя способами:

1. Преднамеренное банкротство . ИП максимально подстраивает ситуацию так, что у него не остается никаких активов, кроме долгов. Например, он может свои активы и недвижимое имущество переписать родственникам или продать друзьям (якобы на время процедуры банкротства). А после списания долгов может все себе вернуть, и дальше активно развивать свое предпринимательское дело.
2. Фиктивное банкротство . ИП незаконным путем подделывает документы о своей несостоятельности, перекидывает свои средства на поддельные счета, и, по сути, представляет себя перед судом полным банкротом, т.е. пытается избавиться от долгов и издержек.

При любом из таких раскладов стоит понимать, что в 95% случаев такие махинации сразу разоблачаются судом еще на этапе проверки документов и влекут за собой уголовную ответственность.

Изменения в законодательстве о банкротстве ИП с 1 октября 2016 года

Данные изменения существенно упростили процедуру признания несостоятельности ИП, доверив физлицу самому собирать все факты и подавать заявление в арбитражный суд.

Также изменения коснулись и имущества ИП в плане запрета на его конфискацию:

• единственное место проживания ИП (в т. ч. дом с земельным уч-ком, на котором он находится);
• топливо, предназначенное для отопления места жительства ИП;
• любых домашних животных;
• личные вещи должника (телефон, одежда, обувь);
• государственные поощрения, награды, подарки;
• продукты и напитки.

Банкротство индивидуального предпринимателя: тонкости процедуры (видео)

Предлагаем посмотреть видеоролик о банкротстве индивидуального предпринимателя. Юрист детально и четко рассказывает все тонкости и нюансы процедуры:

Таким образом, стоит сделать вывод о том, что процедура банкротства индивидуального предпринимателя достаточно сложная, в меру затратная и не всегда происходит в интересах бизнесмена. ИП необходимо тщательно взвесить все факты и риски, и только потом приниматься за это кропотливое и в некоторых случаях необходимое дело.

Создание и ведение своего бизнеса - это достаточно трудоёмкий процесс, сопряженный с риском. Невозможно заранее предвидеть ждет ли вас успех или неудача. Поэтому в случае возникновения неразрешимых трудностей владельцы бизнеса вынуждены объявить о финансовой несостоятельности или как говорят в народе - банкротстве. Специфичность банкротства ИП в том, что владелец бизнеса – Индивидуальный Предприниматель - является физическим лицом, а не юридическим.

Индивидуальный предприниматель – это физическое лицо, которое может осуществлять свою деятельность в установленном законом порядке. При этом оно несет полную ответственность за всю свою собственность, а не только за то, что вложено в бизнес. Естественно, ИП должен быть зарегистрирован в государственных органах. При этом предприниматель не становится юридическим лицом.

Банкротство – это невозможность рассчитываться по долгам перед кредиторами. Если предприниматель не смог этого сделать в течение 90 дней с того времени, когда платежи должны были быть произведены, то можно начинать указанную процедуру. Вопрос о начале процесса рассматривается арбитражным судом посредством возбуждения специального дела, в ходе которого выясняется, имеет ли бизнес шанс на восстановление. Банкротство ИП не является простым процессом с юридической точки зрения. Естественно, нужно разобраться во всех нюансах, чтобы не появились дополнительные проблемы.

Банкротство индивидуального предпринимателя – это его неспособность выполнять обязательства по платежам, необходимым в рамках коммерческой деятельности. О банкротстве ИП, как и в случае с гражданином или юр. лицом, может объявить только арбитражный суд.

Все тонкости процедуры банкротства индивидуального предпринимателя регулируются федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» (№127-ФЗ от 26.10.2002 с последующими изменениями). В этом документе описываемому вопросу посвящены всего три статьи, в остальном признание финансовой несостоятельности ИП описано в разделах, посвященных банкротству физ. лица.

Что подразумевает банкротство ИП: гасятся ли долги ИП как физ. лица

За все задолженности гражданин несет ответственность своим личным имуществом (исключения прописаны в ст. 207 ФЗ и ГПК ст. 446). Если кредиторы отказались от принятия предложенного имущества, то оно возвращается должнику.

Причины банкротства

Перед тем как начать дело, нужно разобраться в том, почему возникла такая ситуация. Причин может быть много: заключенная сделка, которая привела к значительной утрате капитала, нестабильная финансовая ситуация в стране, мошенничество со стороны третьих лиц.

Банкротство физических лиц ИП может наступить и в том случае, если кредитор раньше времени потребовал вернуть вложенные средства. Каждый предприниматель может просто «прогореть».

От банкротства не застрахован никто.

Каких ИП определяют в банкроты

Есть три «железобетонных» признака банкротства ИП :

1. ИП более чем на три месяца просрочил возврат задолженности или регулярных платежей по ней.
2. Размер долга на 40 и более процентов превышает стоимость личного имущества предпринимателя.
3. Задолженность превышает 10 000 рублей от каждого кредитора и 500 000 рублей от всех вместе взятых, причем просрочка должна составлять не менее 3 месяцев.

Речь идет именно о долгах предпринимателя. Если вы, будучи ИП, брали кредит на покупку телевизора в свою квартиру, и не вернули его, дело о банкротстве может быть открыто только в отношении физического лица. Другое дело, если были взяты кредиты и на развитие бизнеса, и на личные цели.

Также закон уточняет, что долг должен быть в денежной, а не натуральной форме – нельзя объявить человека банкротом из-за того, что вы временно дали ему машину для перевозки грузов, а он не хочет ее возвращать (в этом случае действуют механизмы Гражданского кодекса).

Всего может быть два вида долгов, из-за которых ИП рискует стать банкротом:

• денежные обязательства (как правило, эта задолженность возникает в результате сделки между двумя субъектами рынка – например, ИП и банком, когда первый берет кредит и не отдает его, или ИП и его контрагентом, когда предприниматель берет оптовую партию товара под реализацию у фирмы-производителя и потом не может вернуть ни товар, ни деньги);
• задолженность по обязательным платежам (налоги, платежи во внебюджетные фонды и так далее).

Кроме того, процедура банкротства ИП может быть инициирована, если сам предприниматель ощущает признаки неустойчивости своего финансового положения. Она заключается в том, что после уплаты всех обязательных сумм (в том числе платежей по кредитам) средств для полноценного ведения хозяйственной деятельности не хватает. Например, сокращается объем оборотных средств (объем закупок), ИП приходится задерживать зарплату работникам, перекредитовываться и так далее.

Одних ощущений надвигающегося краха для подачи заявления о собственном банкротстве мало. ИП обязан провести финансовый анализ своей деятельности, который должен выглядеть убедительно – на его основе арбитражный суд делает вывод об отсутствии (или наличии) признаков фиктивного банкротства.

Как начать процедуру банкротства ИП: основания

Банкротство предпринимателя – это достаточно непростой процесс, который разбирается в судебном порядке. Главным основанием для его начала считается несостоятельность предпринимателя платить по долгам. Кроме того, процедура обладает определенными особенностями:

1. Чтобы дело было возбуждено, требования кредиторов должны быть более 10 000 рублей. Для юридических лиц эта сумма будет значительно больше.

2. Если появляются новые обстоятельства, которые указывают на то, что предприниматель имеет план по возвращению долгов, то процедура может быть остановлена (или ее рассмотрение отложено на месяц). Естественно, свои разработки физическое лицо обязано представить на рассмотрение суда и кредиторов.

3. Заявление о начале процесса банкротства может направить в суд не только кредитор, но и сам ИП.

4. Если физическое лицо хочет сохранить свое имущество, то может быть введена процедура наблюдения. Часто она и применяется. Она помогает не только тщательно проанализировать состояние дел ИП, но и спрогнозировать дальнейшее развитие событий.

5. Суд может удовлетворить требования кредиторов на возмещение средств за счет имущества предпринимателя.

Банкротство ИП является поэтапной процедурой, которая прописана в законодательстве.

Процедура банкротства индивидуального предпринимателя: кто может инициировать

Итак, для того, чтобы процедура началась, необходимо подать заявление. Банкротство ИП может инициировать:

1. Кредиторы, которые хотят потребовать возвращения своих средств.
2. Индивидуальный предприниматель, который не может оплатить по счетам.
3. Государственные органы, уполномоченные начать представленную процедуру.

В суд не имеют права обращаться те люди, у которых нет соответствующих требований, связанных с предпринимательской деятельностью должника.

Обязанность ИП начать процесс банкротства

Банкротство индивидуальных предпринимателей обязано быть инициировано, если:

1. После удовлетворения требований какого-либо кредитора ИП не может погасить денежные задолженности пред другими кредиторами или внести обязательные платежи в бюджетные (уплата налога) и внебюджетные организации;
2. Взыскание имущества осложнит ведение хозяйственной деятельности. Особенности и причина обращений законом не ограничены.

Заявление в АС должно быть подано в течение месяца после появления обстоятельств несостоятельности. В противном случае ИП привлекают к административной ответственности: дисквалифицируют на 2 года или штрафуют на 100 МРОТ.

Основной причиной с затягиванием объявления банкротства становится желание вывести имущество из-под личного владения и контроля всех кредиторов. Обанкроченный стремится уменьшить конкурсную массу для погашения долга. Все сделки по отчуждению за последний год перед началом банкротства суд будет объявлять ничтожными.

Право инициации на банкротства уполномоченных органов с конкурсными кредиторами

В пошаговой инструкции прописано, как объявить банкротом ИП государственным и негосударственным кредиторам. При выявлении признаков несостоятельности у предпринимателя каждый вправе быть инициатором банкротства ИП.

Конкурсный кредитор должен признать себя контрагентом ИП и представить доказательства нарушения интересов и законных прав. Требования основываются на гражданско-правовых обязательствах, возникших во время коммерческой деятельности.

Кредиторы с задолженностями, не вызванные ведением предпринимательской деятельности, или относящиеся к личности должника, не имеют право выступать заявителями. Такими случаями могут быть требования на пожизненное содержание, по причинению вреда имуществу или здоровью, взыскание алиментов и т.п. Однако эти лица вправе предъявлять все во время банкротства.

Как признать ИП банкротом уполномоченным органам? Они имеют право подавать заявление в арбитражный суд о рассмотрении несостоятельности ИП по возникшим денежным обязательствам или обязательным платежам. Государственным уполномоченным органом является Федеральная налоговая служба, контролирующая, как будут гаситься задолженности в бюджет (подоходный налог) и внебюджетные организации.

Уполномоченные органы с конкурсными кредиторами могут обанкротить только после исчерпания возможных средств защиты личных прав, включая вступившие в силу решения суда. Они должны доказать, что удовлетворить предъявленные требования к ИП способна только процедура банкротство гражданина предпринимателя.

Сроки подачи заявления в арбитражный суд

Для каждого вида неисполненных обязательств предусмотрены сроки обращения в АС:

1. При неисполненных денежные обстоятельствах, заявление подается не ранее 30 дней после получения исполнительного листа судебными приставами и оповещением должника.
2. При неисполнении обязательных платежей заявление о несостоятельности подается не ранее 30 дней после принятия решения суда.

Частичное погашение задолженностей гражданином не лишает кредиторов права требовать банкротство индивидуального предпринимателя в 2018 году, если размер долга более 10 тысяч.

Как обанкротить ИП: пошаговая инструкция

Как ИП сделать банкротом? Вопрос чаще интересует физлицо. Процесс делопроизводства довольно длительный и происходит по порядку в несколько этапов:

Этап 1. Оценка ситуации

Сам факт наличия у предпринимателя полумиллионного долга, которому более трех месяцев, не означает, что будет инициировано банкротство. У должника есть все шансы исправить ситуацию и продолжить предпринимательство. Так он вправе использовать такие приемы, как:

• отсрочка долга;
• рассрочка;
• рефинансирование долговых обязательств;
• поиск новых инвесторов (партнеров), которые помогут погасить долги или их часть.

Если планируется закрыть ИП, то необходимо рассмотреть вариант добровольного банкротства. Для принятия такого решения должнику отводится месячный срок с момента, когда образовалась трехмесячная полумиллионная задолженность.

По истечению четырех месяцев неплатежеспособности предпринимателя, его уже могут банкротить сами кредиторы.

Сумма задолженности подтверждается решениями арбитражных судов либо решениями госорганов (например, налоговой, таможни) о взыскании средств в счет погашения долга.

Этап 2. Подготовка документов

О намерении банкротиться ИП подает в регистрационный орган (МФЦ) информацию, которая вносится в Госреестр. Затем, предприниматель может приступать к подготовке документации. К заявлению о признании коммерсанта банкротом необходимо приложить следующие бумаги:

• фотокопия свидетельства о регистрации физлица предпринимателем;
• фотокопия свидетельства ИНН;
• фотокопия внутреннего паспорта;
• фотокопия СНИЛС;
• материалы, подтверждающие полумиллионный долг;
• поименный список кредиторов с указанием сумм;
• перечень своего имущества, в т.ч. залогового;
• фотокопии документов, подтверждающих право собственности вышеуказанного имущества;
• фотокопии документации о сделках, совершенных за трехлетний период, предшествовавший подаче заявления о банкротстве;
• банковская выписка о наличии банковских счетов, и остатков на них;
• фотокопия свидетельства о браке;
• фотокопия брачного, алиментного договора (при наличии);
• решение суда об алиментных выплатах;
• квитанция об уплате госпошлины;
• информацию о кандидатуре потенциального финансового управляющего;
• иные материалы.

Не секрет, что во время судебного процесса управление всеми вашими доходами переходит в руки финансового управляющего. Соответственно, в процессе банкротства потребуется предоставить ряд документов: банковские выписки, свидетельства о рождении детей, документы о том, что у вас находятся лица на иждивении (жена, дети, пожилые родители).

Это позволит юристу добиться ежемесячной выплаты минимального прожиточного минимума на каждого указанного члена семьи, пока будет длиться процедура. Также во время личного банкротства может возникнуть необходимость в иных документах. Юрист вас подробно проконсультирует о них.

Этап 3. Уведомление о намерении подать на банкротство

С 2016 года это непременное условия для запуска процедуры банкротства. Опубликовать такое уведомление на сайте Федресурса инициатор банкротства обязан не менее чем за 15 дней до подачи заявления в арбитражный суд. Информацию на портале может разместить любое юр. лицо, имеющее на это право, самое простое же – обратиться к нотариусу, услуга стоит 3000 рублей. Если уведомление производится от имени самого ИП, то данная публикация заменяет оповещение всех кредиторов и ФНС (направлять им копии заявления о банкротстве будет уже не нужно). Без уведомления суд заявление не примет. Пример уведомления можно , а вот как это будет выглядеть на сайте Федресурса:

Этап 4. Подача заявления в арбитражный суд

Независимо от того, кто подает заявление (сам ИП, его кредиторы или ФНС), документ заполняется в двух экземплярах. Бланк можно получить у секретаря суда или заполнить в электронной форме, скачав с сайта арбитражного суда вашего региона. В заявлении помимо данных о должнике указываются наименование и адрес суда, в который делается обращение.

Этап 5. Рассмотрение заявления судом

Суд рассматривает заявление о признании ИП банкротом от 15 дней до 3 месяцев. Закон о банкротстве ИП предусматривает три варианта решения арбитражного суда по заявлению о банкротстве.

1. Признание заявления обоснованным и введение процедуры реструктуризации долга либо переход к процедуре распродажи имущества. Это происходит, если долг действительно имеет место, не выплачен на момент рассмотрения заявления, а предприниматель неплатежеспособен (невозможность выплаты долгов должна быть подтверждена документально).
2. Признание заявления необоснованным и оставление его без рассмотрения. Такое определение суд выносит, если уже имеется другое заявление на банкротство этого же ИП и не соблюдены упомянутые в первом пункте условия – например, требования кредитора не подтверждены, должник уже выплатил причитающуюся сумму или не доказана неплатежеспособность ИП.
3. Признание заявления необоснованным и прекращение дела о банкротстве. То же самое, что во втором пункте, но при отсутствии другого заявления о банкротстве.

Отдельно отметим, что при проверке документов суд может выявить признаки преднамеренного банкротства. Если выяснится, что такие действия ИП могут причинить кредиторам крупный или особо крупный ущерб, на предпринимателя заводят уголовное дело по статье 197 УК РФ «Фиктивное банкротство» . О санкциях по этой, а также смежной статье 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство» можно прочитать ниже в разделе «Ответы на часто задаваемые вопросы».

Если вред нанесен в среднем размере, действия ИП попадают под . Максимальное наказание по ней – штраф на сумму до 100 МРОТ или дисквалификация на 3 года.

Этап 6. Назначение финансового управляющего

В случае принятия к рассмотрению заявления о банкротстве, суд назначает финансового управляющего из аккредитованной саморегулируемой организации (СРО), указанной инициатором банкротства в заявлении. Его участие в деле обязательно – таково требование закона.

Финансовый управляющий участвует во всех стадиях банкротства, причем на каждую из них его переназначает арбитражный суд.

Права финансового управляющего:

• заявлять возражения на требования кредиторов;
• подавать заявления от имени ИП в арбитражный суд с требованием признать недействительными сделки, совершенные с нарушением Закона о банкротстве;
• участвовать в судах в процессе реструктуризации долгов ИП на его стороне;
• получать сведения об имуществе индивидуального предпринимателя, его счетах и вкладах;
• получать от ИП информацию о выполнении им плана реструктуризации;
• созывать собрание кредиторов для предварительного согласования сделок ИП, если этого требует Закон о банкротстве;
• ходатайствовать в арбитражный суд об обеспечении сохранности имущества (например, о передаче ценных бумаг на хранение в депозитарий – чтобы предприниматель их втихомолку не продал);
• заявлять отказ от исполнения сделок ИП, если этого требует Закон о банкротстве;
• привлекать других лиц для выполнения своих обязанностей за счет имущества должника (только если есть соответствующее определение суда).

Обязанности финансового управляющего:

• выявлять имущество ИП и обеспечивать его сохранность, чтобы должник не попытался продать имущество, забрать деньги и уменьшить вероятность возврата долга;
• анализировать финансовое состояние индивидуального предпринимателя;
• сообщать арбитражному суду и кредиторам о признаках преднамеренного и фиктивного банкротства;
• вести реестр требований кредиторов, уведомлять последних о назначенных собраниях, проводить эти собрания;
• сообщать кредиторам и банкам, в которых у ИП есть счета, о начале реструктуризации долгов или продажи имущества банкрота;
• контролировать выполнение предпринимателем плана реструктуризации;
• отчитываться перед кредиторами о ходе процедуры банкротства ИП не реже, чем раз в квартал.

Оплачивается работа финансового управляющего из расчета 25 000 рублей за одну процедуру, независимо от ее продолжительности. Первая процедура (в зависимости от решения суда это может быть реструктуризация долгов, реализация имущества или мировое соглашение) оплачивается при подаче заявления, причем суд может разрешить отложить оплату до принятия решения о банкротстве. Следующие (при их наличии) – по мере назначения судом.

Этап 7. Созыв собрания кредиторов

Собрание созывает финансовый управляющий, вместе с кредиторами на него приглашают и ИП-должника (без права голоса). Закон позволяет проводить такое собрание и в заочной форме, когда каждому кредитору выдается лист для голосования по вопросам, предлагаемым финансовым управляющим.

Уведомление о проведении собрания управляющий направляет кредиторам, в ФНС и самому банкроту не позднее чем за 14 дней до даты его проведения заказным письмом.

На собрании могут быть рассмотрены следующие вопросы:

1. Решение об утверждении плана реструктуризации долгов (или об отказе, если документ кредиторов не удовлетворяет либо нарушает закон) и об изменениях в этот план.
2. Решение о ходатайстве в суд с просьбой отменить план реструктуризации, если выясняется, что он невыполним.
3. Решение о ходатайстве в суд с просьбой перейти к распродаже имущества должника.
4. Решение о заключении мирового соглашения между ИП и кредиторами.

Этап 8. Реструктуризация долгов ИП

Если суд в вашем случае решил пропустить эту стадию и сразу перейти к распродаже имущества, можете смело переходить к следующему шагу. Однако во многих случаях положение предпринимателя не выглядит безнадежным, и принимается решение о попытке финансового оздоровления бизнеса. Данная процедура в случае с ИП аналогична той, что применяется в случае банкротства физического лица.

1. Запрет на предпринимательскую деятельность в течение 5 лет.
2. Запрет на занятие руководящих должностей в течение 5 лет.
3. В случае с кредитными организациями, предприниматель после банкротства не сможет принимать участие в управлении такими компаниями на протяжении 10 лет.
4. В течение 5 лет бывший предприниматель должен сообщать банкам или иным кредиторам о своем статусе банкрота, если захочет взять новый кредит.
5. В течение 5 лет нельзя снова признавать банкротство.

Теперь следует рассмотреть, что же будет после признания ИП банкротом. После завершения процесса наступают такие последствия:

1. Для ИП наступает срок выполнения обязательств.
2. Предприниматель лишается своего статуса и не может его возобновить продолжительное время.
3. После признания ИП банкротом все неустойки, штрафы или пеня перестает начисляться. Это не касается выплаты алиментов, а также возмещения вреда, который был причинен здоровью граждан.

Перечисленные последствия банкротства ИП обязательны для всех.

Арест, как одно из последствий банкротства

Выше отмечалось, что банкротство ИП несет за собой ряд последствий, одним из которых является арест имеющегося в распоряжении имущества. Эта процедура организуется с целью ведения последующего наблюдения со стороны специалистов арбитражной судебной инстанции. При старте такой процедуры предпринимателю становится недоступно имущество, и он теряет право управлять им.

Перечень материальных ценностей, которые подлежат взысканию, оформляется персонально ИП. При этом в законодательстве упоминается имущество, арест которого запрещен. Сюда относится:

1. Жилое помещение в случае, если у индивидуального предпринимателя оно единственное и применяется для проживания лично ИП или членов его семейства. На такое жилище должно распространяться требование по ипотеке.
2. Стандартные предметы, относящиеся к категории домашнего обихода. Сюда не относятся предметы роскоши.
3. Участки земли, где построены жилые дома. В эту категорию не входят конструкции, которые подпадают под закон об ипотеке.
4. Продукты питания, а также деньги, объем которых не больше минимального прожиточного минимума. Расчет производится применительно к ИП и его иждивенцам.
5. Имущество, применяемое для профессиональных занятий, имеющее цену от 100 минимальных заработных плат и больше (в расчет берутся минимальные оклады, установленные законодательством).
6. Семена, корм и животные, которые имеются в распоряжении ИП, но при этом не применяются в деятельности предпринимателя.
7. Топливо, необходимое для приготовления пищи или достижения комфорта в помещении.
8. Оборудование, без которого не может обойтись инвалид (в том числе и транспорт).
9. Награды или призы ИП.

Благодаря каким источникам финансируется процедура

Если должник хочет объявить себя банкротом, он должен представить суду справку о наличии движимого и недвижимого имущества, которое может гарантировать финансирование процедуры. Если таких доказательств нет, то дело может быть прекращено или приостановлено. При этом должнику дается определенное время, за которое он должен найти финансы. В противном случае дело будет возвращено.

Следует учесть, что профинансировать производство могут и другие лица, заинтересованные в ликвидации ИП. При этом суд вправе обязать их положить на депозитный счет те деньги, которых по расчетам будет достаточно для осуществления рассмотрения дела.

Как удовлетворяются требования кредиторов

Итак, порядок банкротства ИП предусматривает некоторые особенности погашения задолженностей. Существует определенная последовательность выполнения обязательств перед кредиторами:

1. Прежде всего должны быть удовлетворены те требования, которые выдвигают лица, получившие вред здоровью или жизни. В первую очередь должны взыскиваться алименты, а также судебные затраты.
2. Далее должна быть выплачена зарплата, а также другие суммы, предусмотренные трудовым договором ИП с сотрудниками.
3. В последнюю очередь погашаются все остальные долги, которые не относятся к первым двум группам.

Как признать ИП банкротом: сроки и стоимость процедуры

По срокам банкротство ИП занимает около 6-8 месяцев, если возникнут сложности – процедура может затянуться до года и больше. Однако такое случается крайне редко, и обычно связано с оспариванием сделок, отдельными особенностями процедуры (например, спорами о стоимости, ходатайствами кредиторов) или другими обстоятельствами. Порядок регламентируется нормами законодательства.

В скором времени возможно принятие упрощенной процедуры банкротства ИП. Такой законопроект может вступить в силу в 2019 году. Согласно нормам законопроекта, процедура банкротства будет занимать максимум 4 месяца.

Сколько стоит банкротство ИП с долгами по налогам в 2018 году? В среднем процедура стоит около 80-100 тысяч рублей «под ключ». Если у потенциального банкрота есть дорогостоящее имущество или его слишком много, стоимость, соответственно, увеличится.

Стоимость банкротства ИП

Стоимость процедуры банкротства индивидуального предпринимателя выше, чем физического лица. Если для последнего государство с 1 января 2017 года снизило госпошлину в 20 раз, то инициатору банкротства ИП по-прежнему необходимо уплатить 6000 рублей. Помимо этого лучше сразу приготовить следующие суммы:

1. Обязательный депозит – 25000 рублей. Это сумма, которую инициатор банкротства ИП вносит в депозит суда для оплаты первого этапа процедуры. Если этот первый этап окажется и последним (успешная реструктуризация либо реализация имущества, либо невозможность такой реализации), финансовый управляющий должен иметь гарантии оплаты своего труда. По ходатайству инициатора банкротства сумма депозита может выплачиваться в рассрочку. Госпошлину необходимо уплатить при подаче заявления.
2. Оплата второго этапа банкротства – от 25 000 рублей. Эту сумму необходимо уплатить финансовому управляющему, если суд назначает второй этап процедуры банкротства ИП: реализацию имущества должника или мировое соглашение.
3. Информирование о банкротстве ИП – от 15000 рублей. Обязательная публикация в официальных источниках – дело тоже не бесплатное. Стоимость размещения информации зависит от числа публикаций. Скажем, если предприниматель подал ходатайство в суд о реализации имущества без стадии реструктуризации долга, то публикация будет одна. Если реструктуризация предусматривается, то информацию придется размещать уже два раза.

Для публикации в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (сайт bankrot.fedresurs.ru) законом установлена твердая стоимость – 402,5 рубля за штуку. Здесь размещаются не только извещения о начале той или иной процедуры, но и об их результатах. Для стандартной процедуры с двумя этапами необходимо 6 – 7 публикаций. Обойдется это, соответственно, в 2400 – 2800 рублей.

Могут быть и дополнительные затраты по делу о банкротстве ИП в размере от 5000 рублей.

Если вы решили банкротить ИП (особенно когда этот ИП – вы сами), будьте готовы тратить деньги также на заказные письма в арбитражный суд, оплату услуг банка и на проведение торгов (получение ЭЦП, регистрация на электронной площадке и т.п.).

Все расходы на банкротство берутся из конкурсной массы.

ИП редко сами оформляют пакет документов для подачи в арбитражный суд – обычно для этих целей нанимают ту или иную юридическую фирму. Минимальный пакет услуг таких контор обходится в 5000 рублей (в столицах – от 30 000 руб) плюс 1500 рублей за нотариально оформленную доверенность.

В Москве в 2017 году средняя стоимость процедуры банкротства ИП достигала 240 тысяч рублей – и это без учета гонорара финансового управляющего по итогам распродажи имущества (7% от вырученной суммы).

Альтернативный вариант: мировое соглашение

Мировое соглашение – это шаг кредиторов навстречу должнику, если обе стороны понимают, что работая, ИП с большей вероятностью вернет долг, нежели при распродаже имущества и прекращении бизнеса. Также подобная процедура применяется, если третье лицо согласно оплатить долги ИП. Сам документ представляет собой соглашение об отсрочке выполнения обязательств и об изменении условий займа. Финансовый управляющий представляет его в суд. Одновременно он обязан заявить о разногласиях между управляющим, должником и кредиторами по поводу тех или иных пунктов соглашения в случае их наличия. Соглашение распространяется на все долги из существующего реестра.

В случае утверждения мирового соглашения судом одновременно отменяется план реструктуризации и прекращаются полномочия финансового управляющего. При этом стадия мирового соглашения оплачивается управляющему в полном объеме. По окончании срока действия соглашения должник обязан представить в суд отчет о его выполнении. Если условия были нарушены, процедура банкротства возобновляется. Впрочем, еще на стадии рассмотрения текста мирового соглашения суд может повторно проанализировать финансовое состояние ИП и отказать в заключении соглашения на основании того, что предприниматель не сможет удовлетворить хотя бы 40% обязательств. Также причиной отказа могут стать незаконные действия ИП:

• изыскание средств незаконным способом (противозаконная «оптимизация налогов» и т. д.);
• признаки умышленного затягивания процедуры банкротства;
• соглашение заключается с намерением вывести финансовые активы из-под юрисдикции законодательства РФ.

Видео: особенности процедуры банкротства ИП

Ведение бизнеса всегда сопровождается рисками, которые связаны с потерей репутации, а также финансовыми расходами. Те ситуации, из которых предприниматель выходит, оставаясь в плюсе, не являются критичными. Но нередко случается так, что ИП не может выполнить свои обязательства, взятые перед кредиторами. Это провоцирует множество судебных разбирательств и заканчивается банкротством ИП, порядок, процедура, последствия которого определяются нормами законодательства РФ.

Когда ИП признают банкротами?

Объявить ИП банкротом приходится тогда, когда предприниматель становится несостоятельным, что означает его невозможность рассчитаться по своим задолженностям. Это может быть, как обязательства по кредиту, так и расчеты с поставщиками продукции либо другие оплаты по задолженностям.

Регламентирует порядок деятельности с неплатежеспособными участниками рынка закон «О банкротстве». Согласно нормам этого акта присвоить индивидуальному предпринимателю статус банкрота можно в таких случаях:

• бизнесмен не выполняет свои обязательства перед кредиторами по причине финансовой несостоятельности;
• предприниматель не оплачивает коммунальные платежи, не вносит суммы налогов, обязательных к оплате, а также не оплачивает взносы в государственные фонды.

Кроме этого обязательным условием того, что можно начинать признание индивидуального предпринимателя банкротом, является наличие нескольких признаков:

• ИП не оплачивает обязательные платежи в бюджет страны, не оплачивает налоги более 3 месяцев;
• общая сумма задолженности перед кредиторами предпринимателя намного больше общей стоимости всего его имущества;
• претензии, которые кредиторы выставляют индивидуальному предпринимателю, в общей стоимости превышают 10 тысяч рублей.

Когда все эти признаки возникают в процессе деятельности индивидуального предпринимателя, то начинается процедура банкротства. Проводится она арбитражным судом.

Но есть особенность того, чтобы объявить о несостоятельности индивидуального предпринимателя. Она заключается в том, что даже при наличии иска о банкротстве ИП, он может составить реальный план погашения всей задолженности. После предоставления данной разработки судебные органы рассматривают, насколько она реальна. Если план абсолютно реальный, то суд может приостановить процедуру банкротства на 3 месяца. В документе обязательно должны быть указаны такие данные:

• временные рамки погашения;
• суммы погашения в каждый период;
• суммы, которые необходимы индивидуальному предпринимателю, как физическому лицу для существования, а также удержания иждивенцев.

Действия для признания несостоятельности

Инициатором установления факта неплатежеспособности могут быть такие участники отношений:

• сам индивидуальный предприниматель;
• кредиторы, которые заинтересованы в признании ИП банкротом;
• государственные представители.

Первым шагом к признанию бизнесмена банкротом является подача заявления соответствующей формы в арбитражный суд. Его необходимо дополнить пакетом документов, который состоит из:

• свидетельства о регистрации бизнесмена;
• описание юридических лиц, которые являются кредиторами индивидуального предпринимателя, с уточнением суммы задолженности;
• оценку принадлежащего бизнесмену имущества;
• документы, которые подтверждают невозможность ИП платить налоги, а также другие суммы по счетам.

Подтверждения реальной неплатежеспособности являются началом фактической процедуры признания несостоятельности.

Процедура банкротства

Процедура банкротства ИП занимает не один день, поэтому предпринимателю и тем, кому он задолжает, нужно настроиться на то, что долги будут погашаться долго. После заявления суд рассматривает все документы, причины возникновения неоплат. После этого рассматриваются различные варианты оздоровительных процедур, которые включают в себя:

• мировое соглашение, которое предполагает договоренности между кредиторами и предпринимателем о погашении долгов;
• действия по наблюдению, которые совершаются с целью контроля оздоровления бизнеса ИП и возможности его полной реабилитации;
• приостановление требований кредиторов на некоторый период.

Не всегда перечисленные возможности приводят к положительному результату. Если ИП не удалось закрыть все задолженности, суд соглашается обанкротить ИП. После этого бизнесмен должен принять последствия банкротства.

Завершение процедуры банкротства

Признание несостоятельности ИП для него также имеет негативные процедурные моменты. К ним относятся такие последствия банкротства:

• отмена действия всех документов, допускающих ведение предпринимательской деятельности;
• табу на ведение бизнеса на протяжении одного года после процедуры банкротства, после этого допускается восстановление для себя статуса ИП;
• реализация имущества.

После этого назначается конкурсная комиссия, которая будет заниматься продажей принадлежащего бизнесмену-банкроту имущества. Когда все будет распродано, вырученные деньги должны распределяться в определенном порядке, а именно:

• задолженность по алиментам;
• возникшие долги по оплате расходов сотрудников в следствие нанесения вреда их здоровью;
• оплата труда сотрудникам;
• суммы, чтобы закрыть все кредитные обязательства.

Есть некоторые исключения, которые включают в себя имущество, не подлежащие реализации:

• недвижимость, которую ИП использует для себя и семьи для проживания;
• бытовая техника, которая куплена лично для себя и не является роскошью;
• личные вещи, которые не являются роскошью;
• оборудование для продолжения трудовой деятельности;
• домашние животные и скот для получения пищи;
• приспособления для отопления;
• реабилитационные средства.

Стоит отметить, что тем ИП, которые, чувствуя свою финансовую нестабильность, решают искусственно обанкротить себя, для чего начинают переписывать имущество на третьих лиц, не удастся спасти собственность. Законодательством предположен такой вариант. Поэтому все сделки подобного характера, которые проводились за 3 года до банкротства, признаются недействительными. Это означает, что оно будет подпадать под реализацию для погашения долгов.

Похожие записи:

Похожие записи не найдены.