Директор департамента кредитования обанкротившегося внешпромбанка екатерина глушакова. Экс-президент внешпромбанка не вступила в прения
© "Коммерсант" , 28.06.2016, Фото: via bankir.ru , via polit.ru
В деле Внешпромбанка появились золотые россыпи
Олег Рубникович |
|
| Лариса Маркус
| Георгий Беджамов
|
В масштабных мероприятиях в рамках расследования громкого дела о самом крупном банковском мошенничестве было задействовано более 200 оперативников ГУЭБиПК, следователей следственного департамента МВД, а также спецназ Нацгвардии. Обыски в квартирах и загородных особняках бывших топ-менеджеров Внешпромбанка, а также их родственников и доверенных лиц прошли ровно через полгода после возбуждения уголовного дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере). К этому моменту сотрудники правоохранительных органов собрали информацию о большинстве не только действующих, но и потенциальных фигурантов этого дела. В частности, было установлено, что многие топ-менеджеры, включая бывшего совладельца банка Георгия Беджамова и президента Ларису Маркус , практически все свое имущество распределили между родственниками или доверенными лицами. Они-то и попали в поле зрения сотрудников ГУЭБиПК. Во время обысков у них были изъяты не только документы на дорогостоящую недвижимость, но и крупные суммы в российской и иностранной валюте, а также драгоценности. Например, в квартире у одного из бывших топ-менеджеров Внешпромбанка сотрудники полиции нашли подарочную деревянную коробку из-под трех бутылок вина, доверху набитую ювелирными украшениями. Если вина обвиняемых в рамках этого дела подтвердится в суде, то все изъятое во время обысков пойдет в счет возмещения ущерба от действий руководства Внешпромбанка. Кроме того, им могут дополнительно инкриминировать отмывание похищенного (ст. 174 УК).
Крах входившего в топ-40 по активам Внешпромбанка произошел в декабре прошлого года. В ходе проведенной Центробанком проверки во Внешпромбанке была обнаружена дыра в 140-145 млрд руб. 18 декабря 2015 года Центробанк ввел во Внешпромбанк временную администрацию, в этот же день следственный департамент МВД возбудил уголовное дело, а еще день спустя сотрудники ГУЭБиПК задержали президента банка Ларису Маркус. В отношении нее, а также задержанной в конце декабря вице-президента - директора департамента кредитования и депозитных операций Внешпромбанка Екатерины Глушаковой Тверской райсуд Москвы по ходатайству следствия избрал меру пресечения в виде арестов. Еще один фигурант - совладелец банка Георгий Беджамов, являющийся братом Ларисы Маркус, уехал в Монако, где в апреле 2016 года его арестовали по запросу Генпрокуратуры РФ . Впоследствии он, правда, был освобожден под залог.
[ИА "РБК", 23.06.2016, "Суд выпустил из-под стражи совладельца Внешпромбанка" : О том, что суд Монако принял решение выпустить из тюрьмы Георгия Беджамова, РБК сказал источник, близкий к одному из кредиторов Внешпромбанка. Представитель суда Монако подтвердил РБК, что банкир был выпущен под залог. «Сумму залога мы не можем раскрыть», - уточнил он, добавив, что Беджамов находится под судебным контролем (judicial control). - Врезка К.ру]
Свою вину никто из троих фигурантов не признает, даже активно дающая показания Екатерина Глушакова. Защита последней, настаивая на ее непричастности к инкриминируемому деянию, заявляет, что "она занимала номинальную должность, а руководство банком осуществляли другие лица, с которыми обвиняемая в сговор не вступала".
Тем временем в ходе расследования было установлено, что из банка могло быть выведено почти 200 млрд руб. Для этого руководство банка использовало различные схемы. В частности, в 2013 году Внешпромбанк выдавал заведомо невозвратные кредиты подконтрольным фирмам-однодневкам, которые значились как не вызывающие никаких подозрений. При этом займы оформлялись без залогового обеспечения, а денежные средства после получения переводились на счета аффилированных организаций и присваивались участниками схемы. Выдавало кредиты руководство Внешпромбанка и само себе. Например, господин Беджамов получил во Внешпромбанке 3,3 млрд руб., а его сестра Лариса Маркус - 1 млрд руб. Еще 1,4 млрд руб. получили другие топ-менеджеры. Из этих займов ничего возвращено не было.
Арбитражный суд Москвы признал банкротом Лазаря Маркуса, мужа бывшего президента Внешпромбанка и одной из его совладелиц Ларисы Маркус. А сама Лариса Ивановна узнала, какое наказание для нее, обвиняемой в уголовном преступлении, просит прокурор - 10 лет лишения свободы. Об этом стало известно 2 мая. Приговор суда будет оглашен 10 мая.
Лазарь Маркус поручился за свою жену по кредиту, который она взяла в банке ВТБ 24 в октябре 2015 года, накануне краха Внешпромбанка. Вторым поручителем выступил родной брат Ларисы Маркус - Георгий Беджамов, которого наряду с сестрой называют еще одним бенефициаром кредитной организации, входившей в топ-50 в России.
Расплатиться по кредиту семья не смогла, и розничная «дочка» ВТБ подала на них в суд. В декабре 2016 года Мещанский районный суд взыскал с заемщицы и двух ее поручителей солидарно около 320 миллионов рублей в пользу банка. Этот долг впоследствии стал основанием для подачи заявлений о банкротстве четы Маркус.
Сам должник долг признал и против банкротства не возражал
Первым было рассмотрено требование в отношении Ларисы Ивановны. Суд признал заявление ВТБ 24 о ее банкротстве обоснованным, но ограничился введением начальной процедуры банкротства - реструктуризации долгов. В суде представитель Маркус, находившейся уже в СИЗО, заявил, что, кроме квартиры, заложенной в обеспечение по кредиту, стоимости которой не хватает для погашения долга, у Маркус есть еще «большой объем имущества». Правда, оно арестовано в рамках уголовного дела.
Лазарю Альбертовичу с банкротством повезло меньше - его признали несостоятельным на первом же заседании по делу о банкротстве. Суд пришел к выводу, что у него нет имущества, за счет которого могут быть исполнены обязательства перед ВТБ 24. Сам должник долг признал и против банкротства не возражал. Назначенный судом финансовый управляющий Дмитрий Гниденко приступил к сбору информации об имуществе Маркуса, которое предстоит реализовать для расчетов с кредиторами.
Гособвинитель потребовал для Маркус наказание в виде 10 лет колонии общего режима со штрафом в 400 тысяч рублей
Признание банкротом Ларисы Маркус - тоже не за горами. После того, как суд включил в реестр требований ее кредиторов долг перед Внешпромбанком в размере более 1 миллиарда рублей, невозможно представить, что банкирше удастся расплатиться с долгами самостоятельно. Тем более, что с огромной долей вероятности ближайшие несколько лет она будет находиться в местах лишения свободы и заниматься малооплачиваемой работой.
Гособвинитель, выступая 2 мая в Хамовническом суде, потребовал для Маркус наказание в виде 10 лет колонии общего режима со штрафом в 400 тысяч рублей. Экс-совладелицу Внешпромбанка обвиняют в хищении у кредитной организации 114 миллиардов рублей.
Следствие считает, что Маркус и Беджамов в 2009 году создали организованную группу, в которую вошли вице-президент и директор департамента кредитования и депозитных операций банка Екатерина Глушакова, а также неустановленные лица. С мая 2009 года по декабрь 2015 года обвиняемые, по версии следствия, оформляли заведомо невозвратные кредиты и списывали денежные средства со счетов вкладчиков без их ведома. Кроме того, они выдали кредиты 286 фирмам, зарегистрированным на подставных лиц.
Маркус и Глушакова признали свою вину, поэтому в отношении них уголовное дело было выделено в отдельное производство и сейчас рассматривается в особом порядке. Суд 10 мая планирует огласить приговор двум фигурантам дела. Агентство по страхованию вкладов (АСВ), признанное потерпевшим по уголовному делу, уже заявило в суде о намерении требовать взыскания с Маркус и Глушаковой 113,5 миллиарда рублей возмещения ущерба в порядке гражданского судопроизводства.
Беджамова, кроме уголовного дела, ждет дело о банкротстве, инициированное Агентством по страхованию вкладов
Еще один фигурант уголовного дела - Георгий Беджамов - в настоящее время заочно арестован российским судом и объявлен в международный розыск. Беджамов скрывается за границей с декабря 2015 года, в апреле 2016 года он был задержан полицией Монако и помещен в местную тюрьму, но вскоре его освободили под залог. Суд княжества отказал в его экстрадиции в Россию. На родине Беджамова, кроме уголовного дела, ждет дело о банкротстве, инициированное Агентством по страхованию вкладов. АСВ как конкурсный управляющий Внешпромбанка предъявляет к нему требование на 3,3 миллиарда рублей.
Арбитраж Москвы признал Внешпромбанк банкротом в марте 2016 года. По данным отчетности самого банка, его активы на 1 января 2016 года составляли более 236 миллиардов рублей, а обязательства превышали 221 миллиарда рублей. Однако введенная в банке временная администрация установила, что активы в действительности чуть больше 40 миллиардов рублей при величине обязательств более 250 миллиардов рублей. По данным АСВ, размер установленной задолженности Внешпромбанка перед кредиторами по состоянию на 1 марта 2017 года составляет около 233 миллиардов рублей, в том числе перед 10242 кредиторами первой очереди (вкладчиками) — 79,5 миллиарда.
Бывший президент Внешпромбанка Лариса Маркус получила девять лет колонии за мошенничество и присвоение в общей сложности 113,5 млрд руб. Ее заместитель Екатерина Глушакова приговорена к четырем годам колонии
Лариса Маркус (Фото: Дмитрий Серебряков / ТАСС)
Экс-председатель правления Внешпромбанка Лариса Маркус отправится в колонию общего режима на девять лет за мошенничество и присвоение на общую сумму 113,5 млрд руб. Такое решение приняла судья Хамовнического суда Москвы Марина Сырова, рассказали РБК в пресс-службе инстанции. Бывший вице-президент банка Екатерина Глушакова приговорена к четырем годам колонии. Суд не стал назначать штраф фигурантам дела. Агентство по страхованию вкладов заявляло иск о компенсации всей похищенной суммы, но Сырова предложила АСВ разрешить этот вопрос в гражданском судопроизводстве.
С 2009 до 2015 год, по версии обвинения, в руководстве банка действовала преступная группа под руководством Маркус и ее брата Георгия Беджамова (он также проходит по делу обвиняемым, однако успел покинуть страну). Пособницей банковских руководителей была Глушакова, возглавлявшая департамент по кредитованию.
В деле три эпизода (два — мошенничества, еще один — присвоения или растраты), поскольку банкиры выводили деньги тремя основными способами, рассказал в ходе прений гособвинитель. Одна схема включала фиктивные кредиты для физических лиц; они были оформлены на несколько десятков человек, многие из которых об этом не подозревали. Таким образом, руководство банка вывело 5,4 млрд руб. Вторым способом было снятие денег со счетов клиентов банка под видом расходных операций; пострадавшие вкладчики при этом не знали о состоянии своих счетов, поскольку выписки для них фальсифицировались. Так банкиры похитили 7 млрд руб. Остальные 101,1 млрд руб. они вывели более чем через 200 фирм-однодневок, которым выдавались «технические» кредиты.
Гособвинение для Маркус и Глушаковой десять и пять лет соответственно, прокурор также просил взыскать штраф 400 тыс. руб. с каждой обвиняемой. Обе подсудимые признали свою вину. Адвокаты Маркус назвали такое наказание «непомерно суровым» с учетом ее состояния здоровья, возраста и признания вины. Сама Маркус отказалась от выступления в прениях. Глушакова же подчеркнула, что совершала незаконные действия, но не знала об их цели. Так, она считала, что кредиты юридическим лицам, не ведущим реальной деятельности, были нужны для поддержания ликвидности банка, основным активом которого был как раз кредитный портфель. Защита обеих обвиняемых попросила назначить им наказание, не связанное с лишением свободы.
«Внешпромбанк — это, пожалуй, первое громкое подобное дело, которое правоохранительные органы довели до конца. Сейчас это более последовательная позиция и у правоохранительных органов, и у ЦБ, потому что есть понимание, что безответственность порождает новые преступления», — отметил в разговоре с РБК председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. В свою очередь младший директор по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА» Вячеслав Путиловский рассказал РБК, что зачастую крайне сложно доказать преднамеренный вывод активов или преднамеренное банкротство. Если не считать наказаний явно подставных фигур, которые лишь ставили подписи в кредитной организации, реальных дел, доведенных до конца, порядка десяти, полагает Путиловский: «Это очень мало с учетом полученного ущерба банковской системы за последнее время».
Хамовнический суд Москвы 12 мая огласит приговор по делу о хищении средств вкладчиков Внешпромбанка на сумму 113,5 млрд рублей. 10 мая одна из фигуранток громкого дела в последнем слове просила прощения у потерпевших и уверяла, что получила урок на всю жизнь
Лариса Маркус. Фото: Дмитрий Серебряков/ТАСС
Экс-глава обанкротившегося Внешпромбанка Лариса Маркус, а также бывший вице-президент кредитной организации Екатерина Глушакова предстали перед судом за хищения 113,5 млрд рублей. «Никогда для меня теперь на первом месте не будет работа, а также бездумное и безвольное подчинение руководству», — заявила Глушакова в последнем слове в Хамовническом суде Москвы. Приговор топ-менеджерам банка огласят уже в пятницу, 12 мая.
Поскольку обе фигурантки признали вину и просили рассмотреть их дело особом порядке, то есть без исследования доказательств и допроса свидетелей, процесс над ними занял всего два заседания. На первом, которое состоялось 2 мая, была оглашена фабула обвинения, прокурор запросил для подсудимых срок, а Лариса Маркус даже успела сказать последнее слово. Впрочем, оно получилось довольно безэмоциональным. После вопроса судьи Марины Сыровой подсудимая заверила, что раскаивается в содеянном и «больше ей нечего добавить».
Речь ее молодой подчиненной 10 мая выглядела более искренней. К наплыву прессы подсудимые подготовились заранее. Доставленные под конвоем фигурантки прятали лица, замотавшись в платки. Вопросы о том, на что они планировали потратить украденные деньги и собираются ли их возвращать, так и остались без ответа.
Неправильные приоритеты
Екатерина Глушакова, молодая стройная женщина, раскаивалась в содеянном и просила прощения у тех, кто пострадал от ее действий. Подсудимая, которая являлась не только вице-президентом Внешпромбанка, но и директором департамента кредитования и депозитных операций, сетовала на то, что работа отнимала у нее все ее время и силы, а также «не давала завести семью и детей». «Жаль, что я не послушала интуицию, весь последний год я хотела уйти», — призналась Глушакова в последнем слове. «Сейчас, если бы можно было вернуть время, я поступила бы иначе, но, к сожалению, это невозможно», — сокрушалась она.
Екатерина Глушакова. Фото: Мария Локотецкая/сайт
Подсудимая добавила, что хотела бы прежде всего извиниться перед своей 77-летней мамой, которая 20 лет назад потеряла сына, а полтора года назад и мужа. «Я очень прошу не лишать ее дочери. Я хотела бы выйти и подарить ей внуков, хоть как-то попытаться продлить ей жизнь после всего, что она перенесла», — обратилась она к судье, которая в свое время дала реальные сроки участницам панк-группы Pussy Riot.
Глушакова заверила, что за полтора года заключения переосмыслила всю свою жизнь, и поняла, как сильно ошибалась, ставя работу на первое место. «Это урок, который я усвоила на всю жизнь», — подытожила она. В завершение фигурантка просила судью назначить ей условный срок. Наказание, которое запросил для нее прокурор, она назвала слишком суровым, решив, что гособвинитель не учел ее «незначительную» роль и смягчающие обстоятельства.
Ранее, в прениях сторон, гособвинитель потребовал для Глушаковой пять лет лишения свободы со штрафом в 400 тысяч рублей, а для Ларисы Маркус — десять лет заключения с аналогичным штрафом. В свою очередь, защита попросила об условном сроке для фигуранток.
Ларисе Маркус и Екатерине Глушаковой вменяют в вину мошенничество, а также растрату, совершенные группой лиц по предварительному сговору и в особо крупном размер (ч. 4 ст. 159 и ч. 4 ст. 160 УК). Они уже полтора года . Согласно фабуле обвинения, одну из крупнейших афер в банковской сфере организовали Лариса Маркус и ее родной брат, совладелец и фактический руководитель банка Георгий Беджамов. Они создали преступную группу, в которую вовлекли своих подчиненных, в том числе Екатерину Глушакову. С мая 2009-го по декабрь 2015 года банк выдавал заведомо невозвратные кредиты фиктивным фирмам и физическим лицам, списывая средства со счетов ряда вкладчиков. Большая часть средств ушла на счета 286 фирм-однодневок, зарегистрированных на подставных лиц.
Единственный потерпевший
Отзыв лицензии у банка, который занимал 40-е место в банковской системе России, был для его клиентов громом среди ясного неба. «Клиенты Маркус на протяжении многих лет полагали, что на их вклады начисляются повышенные проценты, однако, как выяснилось впоследствии, их деньги по счетам банка не проходили, а когда для госпожи Маркус настал час «икс», вкладов и, соответственно, денег на них не оказалось», — рассказал Business FM один из приехавших в суд бывших клиентов Внешпромбанка, который не пожелал представиться. По словам бизнесмена, в результате махинаций руководства банка он лишился 5 млн долларов.
Другой потерпевший, москвич Константин Монахов, потерял 15 млн рублей, а вернуть смог лишь застрахованные государством 1,4 млн рублей. Теперь он судится с Центробанком, обвиняя его в халатности, но пока безуспешно: в сентябре 2016 года Пресненский суд столицы отклонил его иск о возмещении ущерба. Монахов жалуется на то, что ни он, ни другие физлица так и не смогли добиться того, чтобы следствие признало вкладчиков потерпевшими по уголовному делу. В этом случае они имели право предъявить иск и к подсудимым и потребовать, чтобы Маркус и Глушакова возместили украденное.
Единственным потерпевшим в уголовном деле сейчас признано лишь Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Оно предъявило к фигуранткам иск на 113,5 млрд рублей. Маркус и Глушакова в счет возмещения ущерба выплатили на сегодняшний день только по 100 тысяч рублей.
Еще одно центральное действующее лицо данной истории пока остается недосягаемым для российских правоохранителей: Георгий Беджамов успел бежать за рубеж. В сентябре прошлого года судебные органы Княжества Монако Внешпромбанка. Позже он перебрался в Великобританию, откуда Россия также пытается добиться его экстрадиции. Впрочем, за последние годы не было отмечено ни одного случая, чтобы Туманный Альбион удовлетворил хоть один запрос о выдаче целой череды фигурантов громких уголовных дел, укрывшихся на его территории.
Обвиняемая в хищении 100 млрд рублей директор департамента кредитования обанкротившегося Внешпромбанка Екатерина Глушакова заявила в суде, что принимала участие в хищениях лишь под давлением экс-президента Внешпромбанка Ларисы Маркус
В Хамовническом суде Москвы вчера с последним словом выступила бывший директор департамента кредитования обанкротившегося Внешпромбанка Екатерина Глушакова. Подсудимая выражала надежду, что с учетом искреннего раскаяния суд приговорит ее к условному сроку, а не к пяти годам заключения.
Поскольку подсудимые Маркус и Глушакова полностью признали вину, рассказав о роли в мошеннических операциях родного брата Ларисы Маркус и совладельца банка Георгия Беджамова, процесс в Хамовническом суде прошел в особом порядке. Тем не менее по совокупности инкриминируемых преступлений прокурор потребовал приговорить экс-президента Внешпромбанка Ларису Маркус к десяти годам заключения, а ее заместителя Екатерину Глушакову - к пяти. Кроме того, гособвинение попросило удовлетворить заявленный АСВ к подсудимым иск на 113 млрд руб.
Лариса Маркус
Адвокаты назвали эти сроки чрезмерными, попросив рассмотреть иск уже в гражданском процессе. При этом защитник подсудимой Маркус заявил, что с учетом особого статуса судебного производства его подзащитной можно запросить не более шести лет восьми месяцев лишения свободы. А адвокаты Екатерины Глушаковой вообще просили для клиентки условного наказания. Этой позиции придерживались и подсудимые в последнем слове. Но если Маркус просто попросила прощения у потерпевших, то ее подельница Глушакова выразила надежду на присуждение условного наказания.
«Хочу искренне попросить прощения у потерпевших, но главное - у своей мамы, которой на днях исполнилось 77 лет,- заявила в суде Екатерина Глушакова.- 20 лет назад она потеряла сына, а полтора года назад - мужа. У меня, кроме матери, никого нет. Я очень прошу не лишать меня матери, а ее - дочери». «За эти полтора года (в заключении.- “Ъ”) я переосмыслила свою жизнь и поняла, как ошибалась в выборе приоритетов,- продолжала подсудимая.- Никогда больше на первом месте у меня не будет работа и бездумное подчинение руководству. Это был очень жестокий урок, который мне пришлось выучить». При этом женщина заметила, что, по ее мнению, запрошенные для нее пять лет заключения - «очень суровое наказание», в связи с чем попросила «не лишать ее свободы и возможности исправить свою жизнь». «Я всегда старалась быть достойным и социально активным гражданином и уверяю, что мое исправление может протекать без изоляции от общества»,- сказала она. Завершила свое выступление Екатерина Глушакова эмоциональным обращением к судье: «Мое самое большое желание иметь большую семью. И пока я молода, у меня есть шанс эту мечту реализовать. Но для этого нужно сохранить здоровье, поэтому и прошу дать шанс его сохранить - не лишайте меня свободы».
Когда Екатерина Глушакова завершила речь, председательствующая Мария Сырова объявила перерыв до 12 мая, когда будет вынесен приговор по громкому делу.
Георгий Беджамов
По версии следствия, хищения во Внешпромбанке были совершены в 2009–2015 годах, когда Лариса Маркус и ее родной брат и фактический владелец банка Георгий Беджамов стали массово раздавать кредиты организациям, находившимся под их контролем. Юридическое сопровождение этих сделок, установило МВД, осуществляла вице-президент банка Екатерина Глушакова, возглавлявшая в финансовой структуре департамент кредитования и депозитных операций. При этом большая часть средств - 101 млрд руб.- была похищена путем оформления кредитов на несколько десятков фиктивных компаний. Свыше 5 млрд руб. кредитных средств мошенники выдали физическим лицам - многие из них были их знакомыми или партнерами. Еще 7 млрд руб., по данным следствия, было просто списано со счетов клиентов банка.
Алексей Соковнин
